Como proteger a carteira de investimentos da inflação? Confira!

As condições da economia podem ter impactos em seus investimentos. Dependendo do comportamento dos preços de produtos e serviços no mercado, ou seja dependendo da inflação, o seu patrimônio pode ser afetado e necessitar de maior proteção.

Nesse contexto, portanto, é essencial saber quais são as soluções disponíveis para ter mais segurança na busca por resultados com sua carteira de investimentos. Assim, você poderá lidar com períodos de inflação alta com mais tranquilidade.

A seguir, descubra o que fazer.

O que é e como se dá o processo de inflação? 

A inflação é um fenômeno econômico que consiste no aumento contínuo e generalizado dos preços de produtos e serviços. Por conta dela, a tendência é que o dinheiro perca valor ao longo do tempo, diminuindo o seu poder de compra.

Normalmente, a inflação é calculada a partir de um levantamento de preços realizado periodicamente. No Brasil, o indicador oficial da inflação é o Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA).

Ele é calculado mensalmente pelo Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE), por meio do acompanhamento dos preços de uma cesta de produtos e serviços em todo o país.

Além disso, itens diferentes têm pesos distintos no cálculo, dependendo do impacto que causam no orçamento das famílias. Assim, o avanço de preços de um determinado produto pode ser mais significativo que o aumento no custo de outros itens.

Ainda, vale notar que o IPCA é calculado mensalmente e, com o acumulado no período de janeiro a dezembro, é possível conhecer a inflação anual.

Vale destacar que existem diversos motivos que justificam esse movimento de alta nos preços. Uma delas é o desequilíbrio entre oferta e demanda. Se a oferta diminui ou a demanda aumenta, a tendência é que os preços se elevem.

A inflação também pode ocorrer por um aumento dos custos produtivos. Se o preço de determinados insumos aumentarem, essa elevação pode ser repassada até o cliente final, ampliando a inflação. 

Ainda, existe a inflação inercial. Ela ocorre quando os empresários aumentam os preços de produtos e serviços porque consideram que há uma tendência de elevação geral nos preços. Assim, a inflação inercial não acontece por um motivo econômico específico.

Quais são os impactos da inflação sobre a carteira de investimento?

Após entender o que é a inflação, vale a pena compreender quais são os impactos desse movimento na sua carteira de investimentos. Na prática, os resultados estão relacionados à rentabilidade real da sua carteira, que precisa descontar os efeitos do aumento dos preços nos resultados obtidos.

Logo, a rentabilidade real representa o quanto o seu patrimônio evoluiu ao longo do tempo. Se ela for igual a zero, por exemplo, significa que sua carteira se manteve. Já se a rentabilidade real for negativa, é um indício de que o seu dinheiro investido perdeu poder de compra.

Diante de uma inflação mais elevada, é preciso ter uma rentabilidade nominal maior com os seus investimentos. Afinal, desse modo é possível aumentar as chances de que haja evolução do seu patrimônio com uma rentabilidade real (acima do mesmo  do aumento dos preços no mercado). 

Ainda, convém entender que o controle da inflação faz parte da política monetária definida pelo Banco Central (Bacen). Com isso, quando a inflação supera o teto da meta definida, é comum que o Bacen atue para trazer o avanço de preços de volta ao centro da meta.

Uma das medidas adotadas é o aumento da Selic, que é a taxa básica de juros da economia. Esse movimento encarece o crédito, desestimulando o consumo. Logo, a menor demanda pode diminuir também a inflação. 

Nesse cenário, há uma tendência de aumento na rentabilidade dos investimentos de renda fixa e de queda dos investimentos da renda variável. Portanto, a sua carteira pode ser afetada de diferentes formas.

Por que é importante buscar estratégias para proteger o portfólio?

Como você viu, a inflação pode causar impactos diretos na rentabilidade dos seus investimentos. Por conta disso, é indispensável buscar alternativas que garantam proteção para preservar o seu patrimônio, evitando que ele perca poder de compra de modo significativo.

As estratégias de proteção também ajudam a obter ganhos reais com os seus investimentos. Assim, há como favorecer o acúmulo de patrimônio e se aproximar dos seus objetivos financeiros — em especial, no longo prazo.

Como proteger a carteira de investimentos da inflação? 

Agora que você sabe a importância de proteger seus investimentos da inflação, é preciso entender quais estratégias incorporar ao seu portfólio. 

A seguir, confira dicas que podem ajudar você a investir com mais proteção!

Diversifique a carteira

Diversificar os investimentos é uma das estratégias mais relevantes em qualquer cenário da economia — e ganha especial relevância diante da inflação alta. Essa abordagem consiste em buscar investimentos que tenham correlação negativa ou que apresentem descorrelação.

Ou seja, é preciso que os investimentos tenham comportamentos opostos ou independentes entre si, respectivamente. Dessa maneira, você evita que o seu dinheiro esteja exposto às mesmas características e condições do mercado, reduzindo o risco da sua carteira.

Ademais, diversificar pode ser uma forma de potencializar o retorno do seu portfólio. Logo, ele pode auxiliar na obtenção de ganhos reais diante de um contexto de inflação elevada.

Faça o rebalanceamento da carteira

O rebalanceamento de uma carteira de investimentos deve ser feito periodicamente, independente de qual o nível de risco da carteira. Para que ele seja bem executado a carteira de investimentos deve ser monitorada e deve levar em consideração a otimização da relação entre risco e retorno, e visar o alcance dos objetivos. 

Conte com uma gestão digital

Para cuidar melhor do seu patrimônio com apoio profissional, é interessante recorrer a uma gestão digital. Desfrutar de uma gestão de investimentos na Magnetis, permite que você tenha uma carteira adequada às suas características, como perfil de investidor e objetivos, em qualquer cenário econômico.

Além disso, você terá um portfólio construído com um instrumental matemático avançado e o suporte de consultores para cuidar de toda  a gestão do seu patrimônio. Desse modo, será mais fácil manter um portfólio alinhado às suas necessidades e aos movimentos do mercado financeiro. 

Como você aprendeu, a inflação pode interferir nos resultados da sua carteira de investimentos e, por isso, é importante saber como se proteger. Ao saber mais sobre o assunto, portanto, se torna mais fácil cuidar melhor do seu patrimônio, favorecendo o alcance de bons resultados com seus investimentos.

Essas informações foram úteis para você? Se quiser contar com uma gestão digital de qualidade, entre em contato conosco da Magnetis!