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Curadoria de investimentos: saiba onde investir com segurança e alta rentabilidade

Muitas pessoas têm dúvidas em relação às melhores opções de aplicação. Saiba como uma curadoria de investimentos pode ajudar nisso.

A curadoria de investimentos pode ajudar você a escolher os melhores ativos para alocar seu dinheiro, tendo em vista diversos fatores – como seu perfil, seus objetivos e outras informações importantes.

Muitas pessoas ainda preferem administrar os ativos por conta própria; porém, com tantas mudanças em ritmo acelerado, está cada vez mais difícil fazer isso sozinho.

Saiba mais sobre o trabalho de uma curadoria e como esse serviço pode ajudar você!

O aumento da demanda por curadorias e assessorias de investimento

Com a pandemia, o ambiente de negócios tornou-se um espaço ainda mais cheio de dúvidas. O cenário elevou os juros, mexeu na produção das empresas e gerou desemprego – mas, ao mesmo tempo, criou novas oportunidades.

Todas essas circunstâncias geram dúvidas sobre qual o melhor caminho a seguir daqui pra frente.

Para ajudar nessa decisão, cada vez mais pessoas buscam pelos serviços de curadoria de investimentos. Só no Brasil, o número de profissionais autônomos aumentou em 50% desde o fim de 2019, segundo dados publicados pela Infomoney.

Também vale citar a queda na taxa Selic, que esteve em queda e diminuiu a rentabilidade da renda fixa, obrigando os investidores a outras opções mais complexas para manter o patamar de rendimento.

Esses indicadores refletem o crescimento da quantidade de investidores, assim como a preocupação em obter um suporte profissional para fazer o patrimônio render frente às oscilações do cenário econômico que acontecem em velocidade acelerada, no mundo todo.

Quais são as vantagens que uma curadoria apresenta?

Até aqui, mostramos um pouco sobre a expansão da demanda por serviços de curadoria de investimentos.

Agora, você vai saber se vale mesmo a pena contar com alguém ou uma equipe para cuidar dos seus investimentos – inclusive quando você já tem alguma experiência na área.

Conheça as principais vantagens que a contratação desse serviço agrega às suas aplicações.

Menos é mais

De que adianta uma carteira cheia de ações, ativos em renda fixa, fundos e investimentos diversos – exigindo tanto esforço e dedicação –, se você não tem certeza se tem a estratégia certa?

Aqui, entra o papel da curadoria: ela é realizada no intuito de reduzir as opções de investimento, com foco em melhores resultados e performance geral.

A ideia de menos é mais se faz fortemente comprovada quando os ativos escolhidos são em número moderado – porém, trazem mais resultado que um compilado de investimentos desconexos.

A curadoria definirá os melhores ativos de forma a compor a diversificação da carteira, realizando a gestão contínua na escolha das aplicações.

Não há conflitos de interesse

A principal vantagem da curadoria em comparação à indicação dos gerentes de bancos é a inexistência dos conflitos de interesse.

Instituições bancárias recebem porcentagem sobre os ativos vendidos aos clientes, o que pode contaminar as recomendações. Pelo contrário, dentro de uma curadoria, o foco é montar e administrar uma carteira que se aproxime ao máximo dos resultados esperados, e não há pagamento de comissões sobre as indicações.

Dessa forma, os profissionais conseguem focar nas melhores opções, sempre buscando alinhar a carteira aos objetivos do cliente.

Redução de riscos

Por estarem em contato constante com o mercado financeiro, esses profissionais estão cientes das melhores oportunidades, o que diminui bastante os riscos de perda em comparação ao investidor que decide atuar por conta própria.

Todo o seu conhecimento acumulado na profissão e a sua imersão no nicho fazem com que o assessor que presta a curadoria tenha uma base sólida para entender os contratempos econômicos, enxergar oportunidades e colaborar para a construção de uma carteira lucrativa e resiliente.

Acesso a diversos tipos de investimento

Quando você conta com uma empresa que cuida dos seus ativos, tem acesso a investimentos que não conseguiria alcançar como investidor autônomo.

Essa variedade diz respeito tanto ao valor mínimo necessário de aplicação quanto a melhores taxas de rendimento – e até mesmo ao acesso a ativos de outros países.

Diversificação da carteira

A construção de uma carteira realmente diversificada requer um bom conhecimento de investimentos.

Muitas pessoas distribuem os valores em títulos diversos, mas que estão correlacionados – ou seja, uma crise pode afetar os ganhos completamente.

Com uma curadoria competente, é possível ter uma carteira resiliente, que suporta as mudanças externas. Se um dos ativos apresentar queda, os outros são capazes de compensar a perda, equilibrando os rendimentos.

Qualidade de vida

Acompanhar o mercado financeiro pode ser uma tarefa exaustiva e estressante. Ao contar com profissionais de confiança para cuidar das suas aplicações, você terá mais tempo para ficar com a família, amigos e descansar.

Uma curadoria eficiente significa ter profissionais cuidando dos seus investimentos e trazendo resultados em lucro  – e isso significa mais tempo livre para você fazer o que desejar.

Como uma boa curadoria deve trabalhar?

Para dar ao investidor todo o apoio necessário, o assessor que realizará curadoria (seja um profissional autônomo ou uma empresa) deve auxiliar os clientes na estruturação de uma carteira de investimentos.

Para isso, é preciso conhecer a fundo todas as classes de ativos, entender como funciona a alocação e estar ciente das expectativas e limites do cliente. A curadoria deve poupar o trabalho do cliente em analisar, escolher e correr riscos por conta própria, enquanto acompanha as oscilações do mercado e reflexos da bolsa.

A gestão dos investimentos é feita com apoio de um monitoramento de mercado e frequente rebalanceamento periódico da carteira, de forma que os resultados do cliente continuem produtivos e poupem todo o tempo que ele precisaria investir para realizar essas tarefas.

Naturalmente, a curadoria entrega ótimos resultados, pois é feita em consenso de diversos profissionais qualificados, ou seja, são especialistas em ativos específicos que agregam valor na escolha das aplicações e na diversificação da carteira.

Outro quesito essencial para alta performance da rentabilidade é o fato de a curadoria ser isenta de decisões baseadas em emoções ou tendenciosas – ou seja, sem conflitos de interesses –, porque os assessores que as executam não levam comissão ou bônus sobre quaisquer ganhos.

Para um melhor entendimento, confira o passo a passo das etapas deste trabalho:

Mapeamento do perfil

Para atender as demandas do investidor, é essencial conhecer seus objetivos e o nível de risco que ele está disposto a enfrentar.

A partir dessas informações, a curadoria consegue entender as classes de ativos mais adequadas. Considerando opções de renda fixa e variável, além do tempo necessário para rendimento.

Planejamento

Com essas referências em mãos, é hora de entender quais investimentos melhor se encaixam ao perfil e às metas.

Para que seja bem sucedido, o planejamento precisa da diversificação ideal, a fim de buscar retornos maiores e com menos riscos.

Trata-se de um desafio e tanto, que exige profissionais realmente especializados para dar certo.

Execução

Com todo o planejamento pronto, é hora de realmente começar a comprar os ativos e fazer os investimentos.

Uma simples assessoria não faz esse trabalho para você: apenas dá a orientação de quais investimentos fazer.

No entanto, se você conta com a ajuda de uma gestora de investimentos como a Magnetis, são os profissionais que realizam essa etapa do trabalho.

Monitoramento

Após a aplicação estratégica do dinheiro, é importante acompanhar os rendimentos. Isso pode ser feito por meio de indicadores e metas, que mostram a valorização da carteira.

Melhor ainda se esses resultados puderem ser acompanhados de perto pelo investidor, de maneira simples e prática. Na Magnetis, você conta com um aplicativo para consultar o comportamento da sua carteira e ajustar seus objetivos quando quiser.

O que analisar ao contratar uma curadoria de investimentos?

Com o crescimento da oferta de assessores e curadorias, podem surgir algumas dúvidas sobre como escolher o mais adequado. Pensando nisso, separamos alguns tópicos para apoiar a sua análise.

Qualificação dos profissionais ou da empresa

Trabalhar com investimentos requer experiência e tecnologia. Na hora de escolher quem vai cuidar dos seus ativos, procure conhecer um pouco mais sobre a história do prestador de serviço, entender seu método de trabalho e os resultados entregues.

Sentir essa confiança ajuda muito a ter tranquilidade em relação às recomendações feitas e às alocações.

Experiências de outros clientes

Procure conhecer a experiência de outras pessoas em relação à assessoria e avaliar o grau de satisfação, além da qualidade no atendimento e a facilidade de consulta das informações sobre os investimentos.

Os profissionais devem ser altamente especializados para que consigam gerir os ativos de maneira estratégica e voltada aos objetivos.

Ferramentas utilizadas

A análise dos ativos é uma etapa muito importante da curadoria de qualidade. Afinal, é nessa fase que a escolha dos investimentos é feita.

Para bons resultados, é essencial contar com as ferramentas corretas, capazes de promover uma boa avaliação.

Aqui na Magnetis, trabalhamos com análises majoritariamente quantitativas, com o apoio de uma tecnologia avançada e capaz de avaliar mais de 20 mil ativos por dia. Assim, nossos clientes realmente têm acesso às melhores opções do mercado dentro de uma carteira balanceada.

A análise quantitativa é feita inicialmente para mensurar dados, estatísticas e todo conteúdo capaz de fornecer informações valiosas para definição de ativos.

Já a análise qualitativa, chega de forma complementar, como um crivo final. Seu objetivo é avaliar fatores mais subjetivos.

Coerência nos resultados prometidos

Um consultor responsável sabe que os ganhos com ativos são fruto de constância nas aplicações. Além de, claro, boas informações na hora de investir. De maneira geral, os melhores resultados vêm a longo prazo.

Essa é uma abordagem realista e que deve ser apresentada ao cliente. Caso o assessor prometa grandes ganhos do dia pra noite, provavelmente não se trata de um profissional idôneo.

Quem ajuda a proteger os seus investimentos?

No Brasil, há diversas instituições que ajudam a proteger os seus ativos. Assim, o risco de perdas em casos de empresas mal intencionadas, falência de bancos e credibilidade nas negociações de títulos é mitigado.

Citamos as mais importantes para que você possa usar esses nomes como parte dos critérios de avaliação.

Banco Central

O Banco Central, é uma autarquia que funciona de maneira autônoma, sem estar subordinado a outro órgão público.

Cabe a essa instituição garantir a estabilidade econômica do país e regular o sistema financeiro. As corretoras de valores e de investimentos precisam de autorização e da fiscalização do Banco Central para funcionarem. O que traz um respaldo para quem quer fazer o dinheiro render.

Fundo Garantidor de Créditos (FGC)

O FGC é responsável pelo ressarcimento de valores aos clientes caso o banco no qual você tem dinheiro decrete falência. É isso que garante o resgatar o valor (com um limite pré-determinado por CPF).

Caso você tenha feito um investimento em uma instituição garantida pelo FGC, ela só pode deixar de ter participação nesse fundo após o vencimento do ativo. Ou seja, enquanto o título ainda está vigente, você conta com essa proteção.

Alguns dos investimentos que têm a garantia do FGC são:

  • Letras de Câmbio (LC);
  • Letras de Crédito do Agronegócio (LCA);
  • Letras de Crédito Imobiliário (LCI);
  • Letras Imobiliárias;
  • Letras Hipotecárias (LH);
  • Caderneta de poupança;
  • Certificado de Depósito Bancário (CDB);
  • Recibos de Depósitos Bancários (RDB).

Comissão de Valores Mobiliários (CVM)

A Comissão de Valores Mobiliários é uma entidade autárquica que procura organizar e disciplinar o mercado financeiro. Assim proporciona condições mais seguras aos investidores.

Essa autarquia tem administração autônoma e está vinculada ao Ministério da Economia. Ela procura estimular o mercado e garantir o acesso do público às informações sobre valores mobiliários. Além de fiscalizar os operadores e empresas.

Por que optar por uma consultoria online?

A tecnologia facilita a realização de tarefas, das mais básicas até as mais complexas. Por outro lado, a possibilidade de ter uma assessoria de investimentos online desperta certa desconfiança nos mais conservadores.

No entanto, trata-se de uma maneira segura e prática de colocar o dinheiro para render, com experiência otimizada e flexível.

A opção pela prestação de serviço online, geralmente tem um custo menor ao contratante, por exigir uma estrutura mais simples. Isso ajuda o cliente a economizar mais, e esse valor pode ser aproveitado em novos investimentos.

Vale citar que startups modernas têm uma abordagem mais dinâmica em relação aos investimentos. Por isso conseguem acompanhar todos os altos e baixos sem abrir mão da segurança do investidor. Isso se deve ao emprego de alta tecnologia para apoiar os trabalhos.

E não precisa ficar aflito quanto ao rompimento do contrato: os ativos são vinculados ao CPF. Portanto, caso você queira voltar a cuidar do patrimônio sozinho, não perderá os investimentos realizados.

Por que a Magnetis pode auxiliar na gestão dos seus investimentos?

Embora o foco da Magnetis não seja apenas assessorar, oferecemos um serviço que dá a tranquilidade necessária ao investidor. Ao passo em que promove o crescimento de patrimônio, traz a proteção necessária para lidar com eventuais choques do mercado financeiro.

Contamos com profissionais especializados para entender as suas metas, e assim podemos verificar em qual perfil combina mais com você. E combinar os ativos de renda fixa e variável em diferentes proporções.

Temos uma tecnologia avançada, com algoritmos capazes de pesquisar em mais de 20 mil ativos os mais ideais para compor as carteiras. Além disso, realizamos os novos aportes dentro desse mesmo parâmetro. As análises qualitativas e quantitativas trazem uma visão clara sobre as melhores opções de investimento.

Outra característica importante: nossas carteiras são pensadas para serem resilientes – com boa rentabilidade, mas resistentes aos altos e baixos dos ativos.

Os investimentos são diversificados, para que as crises não afetem totalmente o seu capital. Em outras palavras, seu patrimônio terá um ótimo rendimento a longo prazo. Sem que você precise se preocupar com oscilações da bolsa de valores ou qualquer outro fator.

Em todas essas vantagens, somamos a praticidade: você consegue consultar o desempenho dos investimentos pelo seu app.

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Andressa Siqueira, CFP®
Andressa Siqueira, CFP®

Formada em Economia pela PUC-SP, é analista de conteúdo, especialista em investimentos na Magnetis desde 2019. Possui as certificações CEA pela ANBIMA e de planejadora financeira CFP®, trabalha no mercado financeiro há mais de 8 anos.

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