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ITUB4: dividendos desse ativo são realmente bons?

Além da valorização das ações no mercado, muitas pessoas procuram a Bolsa de Valores para aproveitar os proventos distribuídos pelas empresas. Nessa lista de companhias que mais se destacam, podemos dizer os papéis do Banco Itaú, ITUB3 e ITUB4 geram dividendos que chamam atenção de muitos investidores. 

Mas será que vale a pena investir nas ações ITUB4 por causa dos dividendos? Ao longo desse post você vai conhecer o histórico de proventos desse ativo. Assim, será capaz de responder essa pergunta. 

O que são as ações ITUB4?

As ações ITUB4 são os papéis preferenciais do Itaú Unibanco Holding S/A, ou simplesmente Itaú, nome como é popularmente conhecido. A instituição é fruto da fusão de dois importantes bancos tradicionais do Brasil: Unibanco e Itaú. Esse movimento aconteceu em 2008, transformando a instituição em uma das maiores do setor. 

Atualmente, além das ações ITUB4, a companhia também conta com as ações ordinárias ITUB3. Ambas negociadas na B3, a maior e principal Bolsa de Valores do Brasil. 

Cabe ressaltar que a diferença entre esses tipos de ações é o fato das ações preferenciais proporcionarem prioridade no recebimentos dos dividendos e juros sobre capital próprio. Enquanto as ordinárias concederem direito ao voto em assembleias corporativas da empresa. 

Quando olhamos para a Bolsa de Valores do Brasil, as ações ITUB4 possuem um lugar de destaque para o mercado. Atualmente, esses ativos possuem participação de 7,4% no Ibovespa, o principal indicador da B3, que funciona como uma carteira teórica composta por cerca de 70 empresas com maior relevância. 

Portanto, de acordo com classificação do mercado, as ações ITUB4 são consideradas Blue Chips, aparecendo entre os papéis mais importantes da Bolsa de Valores do Brasil. 

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O que são dividendos?

Agora que já deixamos claro a importância e a origem das ações, podemos avançar e apresentar a relação entre ITUB4 e dividendos. Mas antes, é necessário deixar claro o que é este provento. 

De uma forma bem simples, dividendos são uma parte do lucro que a companhia distribui a seus acionistas. Todas as empresas listadas na B3, são obrigadas a dividir seus lucros com os investidores, além disso, esse pagamento também serve para atrair mais pessoas para investir em seus ativos. 

O pagamento de dividendos acontece de acordo com o estatuto de cada empresa. De acordo com a B3, o valor mínimo desse provento deve ser de 25% do lucro. No entanto, algumas empresas aumentam essa porcentagem, valorizando ainda mais suas ações.

Além dos dividendos, outro tipo de provento é o Juros sobre Capital Próprio, que para o investidor funciona da mesma forma. A diferença é a possibilidade de abatimento fiscal na hora em que a empresa realiza o fechamento financeiro.  

Atualmente, muitos investidores conseguem viver de dividendos, escolhendo as empresas que mais remuneram seus acionistas e criando uma carteira com esses papéis. Entre essas empresas, constantemente, encontramos o Itaú Unibanco. 

No próximo capítulo, vamos apresentar um histórico dos proventos das ações ITUB4, seus dividendos e outros pagamentos. Confira:

Ações ITUB4: dividendos históricos 

Separamos as tabelas com o pagamento de dividendos das ações ITUB4 em 2019 e a previsão de pagamento ao longo de 2020. Confira:

ITUB4: dividendos em 2019

PeríodoTipo de ProventoPosição AcionáriaData de PagamentoValor por Ação
NominalLíquido
JaneiroDividendos28/12/201801/02/20190,0150000,015000
FevereiroDividendos31/01/201901/03/20190,0150000,015000
FevereiroDividendos21/02/201907/03/20191,05071,0507
FevereiroJCP21/02/201907/03/20190,74940,63699
MarçoDividendos28/02/201901/04/20190,0150000,015000
AbrilDividendos29/03/201902/05/20190,0150000,015000
MaioDividendos30/04/201903/06/20190,0150000,015000
JunhoDividendos31/05/201901/07/20190,0150000,015000
Julho Dividendos28/06/201801/08/20190,0150000,015000
Dividendos ComplementaresDividendos Complementares15/08/201923/08/20190,786900,78690
AgostoDividendos31/07/201902/09/20190,0150000,015000
SetembroDividendos30/08/201901/10/20190,0150000,015000
OutubroDividendos30/09/201901/11/20190,0150000,015000
NovembroDividendos31/10/201902/12/20190,0150000,015000
DezembroDividendos29/11/201902/01/20200,0150000,015000
JCPJCP12/12/201906/03/20200,0375600,031926

ITUB4: dividendos previstos para 2020

PeríodoTipo de ProventoPosição AcionáriaData de PagamentoValor por Ação
NominalLíquido
JaneiroDividendos30/12/201903/02/20200,0150000,015000
FevereiroDividendos31/01/202002/03/20200,0150000,015000
Dividendo ComplementarDividendo Complementar20/02/202006/03/20200,4832000,483200
JCPJCP20/02/202006/03/20200,5235000,444975
MarçoDividendos28/02/202001/04/20200,0150000,015000
AbrilDividendos31/03/202004/05/20200,0150000,015000
MaioDividendos30/04/202001/06/20200,0150000,015000
JunhoDividendos29/05/202001/07/20200,0150000,015000
JulhoDividendos30/06/202003/08/20200,0150000,015000
AgostoDividendos31/07/202001/09/20200,0150000,015000
SetembroDividendos31/08/202001/10/20200,0150000,015000
OutubroDividendos30/09/202003/11/20200,0150000,015000
NovembroDividendos30/10/202001/12/20200,0150000,015000
DezembroDividendos30/11/202004/01/20210,0150000,015000

Afinal, ITUB4 rende bons dividendos?

A companhia divulgou recentemente que haverá a distribuição de cerca de R$ 4,921 bilhões como proventos. Dessa forma, dividindo o valor pela quantidade de ações, é possível dizer que cada papel renderá quase R$1,00, (R$ 0,960101 por ativo). 

Por isso, quando olhamos para todas empresas listadas na Bolsa de Valores, podemos dizer que o Itaú Unibanco é uma das melhores escolhas para quem deseja obter bons rendimentos. 

Além do valor ser considerado acima dos demais papéis, os dividendos de ITUB4, geralmente, são pagos mensalmente. Assim, caso você tenha essa ação, consegue obter um pouco da rentabilidade todo mês.

Por fim, é preciso destacar que o dividend yield desse papel também é muito bom. Em 2020, calcula-se que esse percentual das ações ITUB4 seja de 8,76%. 

Para ficar claro, dividend yield é o retorno que essa ação fornece. Esse percentual é calculado por meio do valor do dividendo dividido pelo preço da ação, multiplicado por 100.

análise de investimentos
Luiza Caricati

Luíza Caricati é produtora de conteúdo da Magnetis. Jornalista, tem experiência na área de investimentos, educação e negócios, e lidera nossa estratégia multimídia, traduzindo conteúdos complexos em comunicações didáticas para diversos formatos.

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