Tudo o que você precisa saber sobre a corretora Easynvest

por Mariana Congo

Cada empresa do mercado financeiro tem seu papel na vida do investidor. Hoje vamos falar em detalhes sobre quem é a corretora de investimentos online Easynvest, parceira da Magnetis.

Vamos explicar também os detalhes de qual é o papel de cada uma na gestão dos seus investimentos.

O que é a corretora Easynvest?

Em 1968 foi criada a Título Corretora de Valores SA, uma corretora de valores mobiliários que, mais tarde, ganhou o nome de Easynvest. Desde seu desenvolvimento, vem se mostrando pioneira do atendimento digital a investidores, simplificando e facilitando as transações.

Em 1999, a Easynvest foi uma das primeiras corretoras a criar uma plataforma online para negociação de ações - ou home broker - o que hoje é um serviço essencial para qualquer investidor do mercado de ações. Em 2016 a Easynvest criou o primeiro app de Renda Fixa do país, outro exemplo de inovação.

Nos últimos anos, a Easynvest, ou Easy, para os íntimos, fez um reposicionamento de marca e de produto, focando na simplicidade da plataforma (100% digital) e em educação financeira. É uma estratégia bem diferente da XP Investimentos, por exemplo, que aposta na sua rede de agentes autônomos de investimentos para a distribuição dos produtos financeiros.

Para conhecer melhor quem é a Easynvest, é válido conferir abaixo sua linha do tempo.​

Linha do tempo: Easynvest

  • 1968: nasce a Título Corretora de Valores SA, futura Easynvest.

  • 1999: Easynvest lança seu home broker.

  • 2014: Easy reformula seu portal de investimentos, focando na simplicidade.

  • 2015: Corretora alcança 45 mil clientes.

  • 2016: Easynvest se torna a corretora com mais clientes de Tesouro Direto no Brasil. Também é lançado o primeiro aplicativo de investimentos em renda fixa do Brasil.

  • 2017: Corretora chega a 200 mil clientes e R$ 12 bilhões de ativos sob gestão.

Quantos clientes tem a Easynvest?

A Easynvest hoje tem 200 mil clientes, com R$ 12 bilhões em investimentos sob a custódia da corretora. É importante lembrar-se de que, em 2015, eram apenas 45 mil clientes. Em entrevista ao StartSe em julho de 2017, o Chief Strategy Officer da Easynvest, Paulo Avian, comentou que um dos motores para o crescimento da corretora foi a popularização do Tesouro Direto:

Quando ele [o investidor] sai da poupança e vai para o Tesouro Direto ele já tem um retorno muito acima do que ele teria no banco dele, agregando zero de risco. E conforme ele tem uma jornada junto com a Easynvest, a gente espera poder educá-lo o suficiente para ter passos um pouco mais ambiciosos em relação aos investimentos."

Paulo Avian 
Chief Strategy Officer da Easynvest

Para se ter ideia de quanto o Tesouro Direto cresceu nos últimos anos, em outubro de 2016 existiam 1 milhão de investidores e em outubro de 2017 já são 1,7 milhão de pessoas.

No Tesouro Direto, o investimento mínimo é de R$ 30, ou seja, bastante acessível para qualquer perfil de investidor; esse também é o valor mínimo para começar a investir com a Easynvest.

Quais investimentos estão disponíveis na Easynvest?

A Easynvest trabalha com vários tipos de produtos, tanto de renda fixa quanto de renda variável. Quem se torna cliente Easynvest precisa responder um questionário para conhecer o próprio perfil de investidor. Essa análise é importante, pois é com base nela que o cliente saberá em quais produtos poderá investir.

Tal processo é conhecido como suitability, ou seja, é essencial para garantir que os investidores apliquem somente em produtos que estão dentro do seu perfil de risco. Veja abaixo um exemplo tirado da própria plataforma da Easynvest:

Tudo o que você precisa saber sobre a corretora Easynvest

É válido notar que, enquanto um cliente conservador terá acesso a produtos de renda fixa, um investidor experiente terá acesso a todos os mercados. Vamos agora aos exemplos de cada investimento disponível na Easynvest:

Renda fixa

  • Tesouro Direto (Tesouro Selic, Tesouro IPCA, Tesouro Prefixado)

  • Certificado de Depósito Bancário (CDB)

  • Letra de Câmbio (LC)

  • Letra de Crédito Imobiliário (LCI)

  • Letra de Crédito do Agronegócio (LCA)

  • Fundos de renda fixa diversos

  • Letra Financeira (LF)

  • Debêntures

  • Certificado de Recebíveis Imobiliários (CRI)

  • Certificado de Recebíveis do Agronegócio (CRA)

  • Certificado de Operações Estruturadas (COE)

Renda variável

  • Ações

  • Exchange Traded Funds (ETFs) - também chamados de fundos de índice

  • Fundos de Investimento Imobiliário (FII)

  • Fundos: multimercados e ações

  • Mercado futuro (minicontrato de dólar, minicontrato de índice)

  • Derivativos

Quais são as taxas para investir com a Easynvest?

Para os investimentos de renda fixa, a Easynvest não cobra taxas. Há alguns anos, esse era um diferencial da Easynvest perante outras corretoras, mas desde 2016, a maior parte das corretoras também trabalha com taxa zero para Tesouro Direto e títulos de renda fixa. Resumimos nesta tabela os custos para investir nos principais produtos oferecidos pela Easynvest:

Produto

Taxa Easynvest

Outras taxas

Tesouro Direto

Não cobra

0,3% ao ano de custódia da BM&FBovespa (atual B3)

Títulos privados de renda fixa (CDB, LC, LCI, LCA, CRI, CRA, Debêntures, LF, COE)

Não cobra

Não há

Ações

R$ 10 por operação, independentemente do valor da ordem

Emolumentos, registro e liquidação, cobrados pela BM&FBovespa (atual B3): 0,0325% sobre o valor da operação

ETFs

R$ 10 por operação, independentemente do valor da ordem

-Emolumentos, registro e liquidação, cobrados pela BM&FBovespa (atual B3): 0,0325% sobre o valor da operação
-Taxa de administração sobre o valor investido, que varia de acordo com o ETF.

Fundos de Investimentos

Não cobra

Taxa de administração e/ou de performance sobre o valor investidor. Taxas variam de fundo para fundo.


Easynvest é seguro?

A Easynvest é uma corretora de investimentos licenciada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM). Você pode checar as informações e documentos oficiais da Easynvest nesses caminhos:

CVM

Acesse o campo de consulta e digite Easynvest na Razão Social.

Banco Central

Acesse a área de pesquisa e digite Easynvest no campo Nome da Instituição.

Além disso, a Easynvest adota o selo Cetip Certifica. A Cetip (atual B3) é a instituição responsável por registrar os investimentos que você faz. Quando você faz um investimento na plataforma da Easynvest, a corretora manda esse registro para ficar guardado com a Cetip. Em uma analogia, a Cetip é como um "cartório" do mercado financeiro.

Pois bem, o selo Cetip Certifica, que é adotado pela Easynvest, comprova que a Easynvest faz esses registros corretamente no nome de cada cliente. Isso é importante pois evita fraudes.

Um exemplo de fraude no mercado financeiro aconteceu em 2014, quando a corretora mineira Corval sofreu intervenção do Banco Central por causa de fraudes envolvendo o registro dos investimentos de seus clientes. Os registros eram feitos em nome da corretora e não em nome do investidor pessoa física.

O selo Cetip Certifica previne que fraudes desse tipo voltem a acontecer, pois o investidor pode checar no próprio site da Cetip se o investimento foi registrado corretamente no seu nome.

Solidez financeira

Outro ponto interessante sobre segurança é a solidez financeira de Easynvest, ponto que Paulo Avian também abordou em entrevista ao StartSe:

"A gente não tem necessidade de capital hoje. Uma ambição que a gente tinha era de ter um sócio estratégico, que ia nos ajudar a sofisticar o negócio e que nos ajudasse a ter acesso e conhecimento pra fazer muito mais do que a gente conseguia por nós mesmos".

Neste contexto, no final do ano passado a Easynvest recebeu aporte de investimentos de um fundo controlado pela Advent International, uma das maiores empresas de private equity no mundo. A operação agora está em aprovação pelo Banco Central.

Riscos

O que acontece se a Easynvest falir e fechar as portas? Assim como para qualquer corretora, se isso acontecer os investimentos dos clientes seriam transferidos para a custódia de outra corretora, sem nenhum prejuízo e sem impactar a rentabilidade.

Neste vídeo há mais explicações sobre o tema o que é uma corretora de valores e quais são os riscos envolvidos:

O que dizem os clientes

No site do Reclame Aqui a Easynvest recebeu 1.588 reclamações nos últimos 12 meses (outubro de 2016 a outubro de 2017). Os principais temas das reclamações são:

  • Site lento ou fora do ar

  • Dificuldade de cadastro

  • Mau atendimento no SAC

Dessas pouco mais de 1.588 reclamações, 1.581 foram respondidas e somente 7 não foram respondidas. Em média, as respostas para as reclamações chegaram em até 7 dias, e 75,5% dos clientes que publicaram reclamações voltariam a fazer negócios com a Easynvest. Tudo isso coloca a empresa com uma ótima reputação no site do Reclame Aqui.

Tudo o que você precisa saber sobre a corretora Easynvest

Em comparação com outras duas grandes corretoras do Brasil, a XP Investimentos e a Rico, a Easynvest tem notas melhores.

Tudo o que você precisa saber sobre a corretora Easynvest

Como investir com a Easynvest?

Há duas formas de abrir conta com a Easynvest: diretamente no site ou por meio da consultoria da Magnetis. Nos dois casos não há custos para a abertura de conta, somente taxas dos produtos financeiros (cobradas somente quando as aplicações são realizadas) ou a taxa de consultoria de Magnetis.

Neste post você vai ler:

  • É possível abrir conta para menor de idade. Por exemplo: pais ou avós que querem começar a montar uma poupança para os filhos ou netos. Neste caso, é também necessário que o menor de idade tenha uma conta aberta no banco (conta conjunta é válida!), pois a transferência de recursos do banco para a corretora só é aceita entre contas de mesma titularidade;
  • Estrangeiros podem abrir conta na corretora Easynvest, desde que tenham residência fixa no Brasil e façam declaração de Imposto de Renda também no país;
  • Quem tem nome nas listas dos cadastros de inadimplentes do Serasa e do SPC pode abrir conta normalmente na corretora.
  • Não é possível abrir uma conta conjunta na corretora, mas é possível transferir recursos de uma conta conjunta no banco para uma conta individual na corretora.

Abrir conta pelo site da Easy

Para investir diretamente com a Easynvest, basta entrar no site da corretora, clicar em "Abra sua conta" e preencher as informações de cadastro. Depois, serão gerados login e senhas de acesso, automaticamente enviados para o e-mail do cliente.

A próxima etapa é acessar o site da corretora com esses dados de login e acabar de preencher as informações de cadastro (dados pessoais, dados profissionais, dados bancários). Para a conta ser ativada, o cadastro é analisado e pode ser aprovado automaticamente ou podem ser pedidas mais informações.

Abrir conta pelo site da Magnetis

Outra maneira de abrir conta na Easynvest é por meio da Magnetis. Quem já é cliente Easynvest e quer começar a usar os serviços da Magnetis pode usar, inclusive, o mesmo cadastro.

E quais as vantagens de fazer o investimentos via Magnetis?

  • Você economiza tempo: a Magnetis busca os investimentos indicados para o seu perfil e realiza toda a burocracia para você que não tem tempo ou não quer virar especialista em investimentos;

  • Você recebe recomendações isentas: na Magnetis não há conflito de interesses, somos 100% alinhados com o sucesso dos clientes e para isso cobramos uma taxa de consultoria de forma transparente, que é a nossa única fonte de receita. Nós nunca ganhamos comissões ou rebates em cima dos produtos indicados para os clientes,

  • Você diversifica seus investimentos: somos especialistas em diversificação de investimentos. Você não precisa vasculhar o site da corretora em busca das melhores oportunidades, pois nossos algoritmos fazem isso automaticamente para você.

    Leia também: Quais são as vantagens das Carteiras Magnetis?​

Depois da conta aberta, para começar a investir é necessário transferir o dinheiro de uma conta bancária de sua titularidade para a conta na corretora Easynvest e pronto! Contudo, só são aceitas transferências via TED e DOC. Cheques não são aceitos.

É uma operação realizada entre contas de mesma titularidade. Isso acontece porque a conta na corretora é parecida com uma conta corrente de banco: cada cliente tem a sua, registrada no seu CPF.

Assine a Newsletter Magnetis e saiba tudo sobre finanças pessoais

Como funciona o aplicativo mobile da Easynvest?

A Easynvest hoje tem dois aplicativos para celular, o Easynvest Renda Fixa e o Easynvest Trade. Cada um deles é focado em um perfil de investimento.

Easynvest Renda Fixa

A Easynvest hoje tem dois aplicativos para celular, o Easynvest Renda Fixa e o Easynvest Trade. Cada um deles é focado em um perfil de investimento.

Por meio do aplicativo mobile Easynvest Renda Fixa, os clientes podem acompanhar seus investimentos e fazer novas aplicações em ativos de renda fixa, como títulos e fundos de investimento.

Na atualização do app mobile de renda fixa neste ano, a Easy criou "playlists" que agrupam diferentes perfis de aplicações. Por exemplo: "Mais investidos do momento", "Pensando na aposentadoria" e "Resgatar a qualquer hora".

O Easynvest Renda Fixa também mostra os investimentos em renda variável, mas quando o investidor clica para fazer uma aplicação, é redirecionado para o outro aplicativo mobile da corretora, o Easynvest Trade.

O que você pode fazer no app Easynvest Renda Fixa:

  • Comprar e vender ativos de renda fixa

  • Acessar as "playlists" de investimentos

  • Ver detalhes sobre as aplicações: banco emissor, prazo de vencimento, investimento mínimo, rentabilidade, Imposto de Renda

  • Acompanhar a evolução de patrimônio

  • Ver quais investimentos fazem parte da sua carteira

  • Acessar configurações e dados da sua conta.

Easynvest Trade

Já o Easynvest Trade é o aplicativo focado em operações de renda variável, como ações, opções, fundos de índice (ETFs), Fundos de Investimento Imobiliário (FII), minicontrato de dólar e minicontrato de Ibovespa.

Quem acessa o Easynvest Trade pode fazer as seguinte operações no mobile:

  • Comprar e vender ativos de renda variável

  • Acompanhar em tempo real dos preços dos ativos

  • Acompanhar status das ordens de compra e venda

  • Checar informações sobre custódia

  • Ver saldo disponível

  • Fazer pedidos de resgates.

Qual é a relação da Easynvest com a Magnetis?

A Magnetis atua com consultoria e gestão de investimentos. Para fazer isso, nossa licença pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) é de gestora de investimentos. A Easynvest tem licença de corretora de valores mobiliários e é nossa parceira, pois é por meio da corretora que adquirimos os investimentos que compõem as carteiras dos nossos clientes.

Fazendo uma analogia, imagine que você quer fazer um jantar bacana, mas não entende muito de cozinha. A Magnetis é aquele seu amigo que vai montar a lista de ingredientes, te acompanhar no supermercado e depois te ajudar a cozinhar aquela receita. A Easynvest é o supermercado onde as compras serão feitas. E para comprar tudo, você usa o seu dinheiro que está no banco.

Esse gif resume o papel de cada um nessa história:

É seguro investir com a Magnetis?

Todo os investimentos realizados pela Magnetis dentro da plataforma da Easynvest podem ser acompanhados pelo seu painel de controle da Magnetis, com gráficos que mostram desempenho e comparam os investimentos com outros índices de mercado.

Espero que tenha ficado mais claro quem é a Easynvest qual é o papel de cada empresa na sua jornada como investidor. Deixo aqui o convite para você conhecer melhor seu perfil como investidor nesta simulação gratuita com a Magnetis. Confira e, depois, venha conversar conosco!

Mariana Congo é Gerente de Conteúdo da Magnetis e jornalista especializada em finanças pessoais.


5 (100%) 1 vote
  • Cristien Rodrigues

    Olá, já sou cliente Easynvest há bastante tempo e estou pensando em utilizar a Magnetis para alguns tipos de investimentos. Como seria a separação do investimento que faço por conta própria do investimento sugerido pela Magnetis, uma vez que podem ser o mesmo produto? Ou seja, se já vou investir num CDB ou ação e o Magnetis também me sugerir esse mesmo investimento? Como devem perceber, quero saber como separar o que devo pagar a Magnetis como indicação.

    • Oi, Cristien!
      Você pode optar por separar seus investimentos que serão monitorados pela Magnetis dos demais que você já tem na Easynvest. A nossa taxa de consultoria é cobrada apenas sobre os valores que você investir por meio da plataforma da Magnetis. Ao entrar no site da Magnetis com seu login como cliente você verá somente os investimentos que estão sendo monitorados conosco, enquanto se entrar no site da Easynvest verá todas as aplicações (Easynvest + Magnetis).
      Vale dizer que a nossa recomendação é manter todas as aplicações sob nosso monitoramento, para que você tenha uma carteira balanceada e diversificada como um todo.
      Ficou mais claro? Qualquer dúvida, estamos por aqui! Abraço! 😉

  • Pingback: Taxa Zero praticada pelas corretoras de investimento é um benefício real? - Jornal Correio do Brasil()

  • Elton Fonseca

    Olá, o limite mínimo de investimento na Magnetis é 10 mil reais. Gostaria de saber como funciona a diversificação de investimento em carteiras com valor baixo. Digo isso porque seu cliente da XP há algum tempo e a maioria dos fundos e CDBs possui um valor mínimo para investimento. Vocês possuem algum tratamento especial na corretora para esses casos ou adaptam a carteira nas opções de investimento sem limite inicial.

    Outra dúvida que tenho, o valor taxa de consultoria, ele é cobrado sobre o valor de entrada, ou sobre o total da carteira?

    Uma coisa que tenho bastante dificuldade de organizar dentro da própria plataforma da XP é o objetivo de cada investimento, vocês possuem algo referente a isso?

    Obrigado