Descubra como otimizar seus investimentos com ETFs.

A BlackRock, maior gestora de ativos financeiros do mundo, pediu para contarmos como utilizamos ETFs para otimizar os investimentos de nossos clientes.

Ao ler esse ebook, você vai ver também:
  • O que são ETFs?
  • Quais são as 5 vantagens que tornam os ETFs uma das escolhas mais interessantes de investimento?
  • Quais são os principais ETFs disponíveis no Brasil?
  • Como funcionam os inovadores serviços de investimento automatizado?
  • Como fazer um plano de investimento personalizado para você?

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Luciano Tavares, CEO Magnetis

"Os ETFs se mostraram ser uma alternativa bastante atraente também para o investidor brasileiro, e por esse motivo, adotamos esse instrumento para todas nossas carteiras que têm uma alocação em ações."

Aprenda nesse ebook como juntar o melhor dos serviços de investimento automatizado com os ETFs para criar sua estratégia de investimentos vencedora!

Mas afinal, o que são os serviços de investimento automatizado?

Descubra o que é e porque utilizar um serviço de investimento automatizado

Nos últimos 50 anos, os seus investimentos são realizados da mesma maneira: você procura um gerente de banco ou um agente autônomo de investimentos que te indica a compra de alguns produtos de sua prateleira. O processo é geralmente confuso, pouco transparente e contaminado com conflitos de interesses. As alternativas de investimentos oferecidas são limitadas e as taxas cobradas, elevadas.

Graças à tecnologia, nos últimos cinco anos começaram a surgir serviços inovadores de investimento. Algumas empresas nos Estados Unidos desenvolveram um novo conceito de assessoria automatizada com o objetivo de tornar o processo de investir mais fácil e transparente para quem não dispõe de experiência ou tempo para escolher suas aplicações financeiras.

Os serviços de investimento automatizado, ou automated investment services, são plataformas online que facilitam todo o processo de investimento. Ao invés do gerente de banco ou de um agente autônomo de investimentos, quem realiza toda a análise de perfil, seleção dos ativos e aplicação para o investidor são algoritmos computacionais, semelhantes aos que Google utiliza quando você realiza uma busca.​

Pelo site da empresa que oferece o serviço, você preenche um rápido questionário, informando seus dados pessoais, como idade, objetivos financeiros e valor disponível para aplicação. Em poucos segundos, os algoritmos analisam seu perfil de risco e definem a alocação de ativos mais adequada para você. O sistema oferece um plano personalizado, composto por uma cesta diversificada de ativos de baixo custo. Você pode investir na carteira oferecida e acompanhar sua evolução diretamente pelo site.

A ascensão dos investimentos automatizados

Essa maneira mais eficiente de investir começou a ganhar força nos EUA e na Europa nos últimos anos. Atualmente, mais de 20 bilhões de dólares já estão sendo geridos no mundo através de serviços de investimento automatizados. De acordo com estimativas da consultoria AT Kearney, este montante deverá atingir o patamar de 2,2 trilhões de dólares até 2020.

No Brasil, a Magnetis é a pioneira no segmento tendo lançado seu serviço de investimento em março de 2015. Buscando inspiração nas melhores práticas dos serviços internacionais, mas adaptando-se à realidade do mercado financeiro brasileiro, a Magnetis desenvolveu toda a tecnologia necessária para você começar a usufruir desse serviço hoje mesmo.​

Estudo sobre investimentos automatizados

Fonte: A. T. Kearney


A Magnetis constrói, de maneira automatizada, sua carteira de investimentos. Os recursos aplicados são fatiados em diferentes categorias de ativos, que são meticulosamente selecionados pelos nossos algoritmos. O investidor tem a segurança de que aquela será a combinação ideal para seu perfil de risco, maximizando suas chances de alcançar o objetivo selecionado.

Por exemplo, para um investidor com perfil de risco intermediário, a carteira ideal poderia ser composta da seguinte forma:

Alocação de ativos na carteira Magnetis

Segundo os modelos matemáticos, essa é a alocação ideal entre as diversas categorias de ativos que produzirá a melhor rentabilidade esperada para o investidor, dentro do seu perfil de risco.​

Mas quais são os ativos específicos que o investidor deve comprar em cada uma das categorias? Por exemplo, se o investidor deve ter 20% da sua carteira em ações, quais são essas ações exatamente?

É aí que entram os ETFs.​

O que são ETFs?

ETF é a sigla para Exchange Traded Funds ou, traduzindo livremente, "fundos negociados em bolsa". Eles são instrumentos financeiros que normalmente seguem a variação de um índice de referência, como o Ibovespa ou o IBrX100.


Quando você compra um ETF, na prática você está adquirindo uma cesta de ações que replica o seu índice de referência. A grande diferença entre um ETF e outros tipos de fundos é que ele não vai tentar superar a variação do índice, mas simplesmente replicar sua performance. Assim como ações de empresas abertas, a cotas dos ETFs são livremente negociadas nas Bolsas, podendo ser compradas ou vendidas a qualquer momento.

Luciano Tavares é fundador e CEO da Magnetis, uma consultoria de investimentos online que ajuda pessoas a realizarem seus objetivos financeiros. Também está à frente da Napkn Ventures, que criou para realizar investimentos em startups de tecnologia.

Ao longo de sua carreira, fundou a gestora de fundos Nest Investimentos e foi vice-presidente da Merrill Lynch no Brasil. É administrador formado pela Fundação Getúlio Vargas e tem mestrado em Engenharia Financeira pela Poli-USP.

Quer conhecer todas as vantagens e descobrir como você pode utilizar ETFs para otimizar seus investimentos?

Magnetis Consultoria de Investimentos
Rua Cláudio Soares, 72 - Pinheiros, São Paulo

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