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10 livros para quem quer ficar rico

Quem deseja ficar rico e manter seu patrimônio sabe que isso não é algo que acontece do dia para a noite. A menos que você ganhe na loteria ou receba alguma herança, o trabalho é o único caminho.

E o fruto desse trabalho precisa ser bem tratado. Algumas ferramentas ajudam a percorrer a rota com menos percalços ou, pelo menos, com algumas dicas que podem ser preciosas no planejamento financeiro, em organizar suas economias e alocar seu dinheiro de forma a obter o máximo de lucro.

Há vários livros que ajudam os leitores a se preparar para essa vida de riqueza que exige um plano financeiro cuidadoso.

Selecionamos alguns títulos para ajudar você a alcançar a sua meta. São títulos que orientam o investidor que vai começar a aplicar seu dinheiro, que precisa ganhar confiança e entender a experiência de especialistas. Confira a nossa lista!

1. The Intelligent Asset Allocator: How to Build Your Portfolio to Maximize Returns e Minimize Risk

De William J. Bernstein. Editora McGraw-Hill. O livro só está disponível em inglês e pode ser encontrado nas lojas online na versão física e digital

O título diz muito sobre o livro: “O Alocador de Ativos Inteligente: Como Construir Sua Carteira para Maximizar Lucros e Minimizar os Riscos”.

O autor é um neurologista aposentado que escreveu sobre poupar e investir sob a perspectiva de quem teve que descobrir tudo sozinho, sem a ajuda de um corretor de investimentos.

The Intelligent Asset Allocator: How to Build Your Portfolio to Maximize Returns e Minimize Risk

Ele comanda o site Efficient Frontier, que publica orientações e boletins sobre ativos e formação de portfólios e é um dos autores mais citados pela mídia financeira dos Estados Unidos. O livro tem cotação 4,5 de 5 na Amazon.

No título, o leitor terá dicas de como identificar riscos e recompensas de vários tipos de investimentos, entender as teorias de alocação para reduzir a taxa de risco, entre outras.

Além disso, aprenderá a construir uma carteira diversificada, tudo isso sem precisar recorrer a um consultor financeiro.

Para facilitar a compreensão, Bernstein evita os termos técnicos e escreve de um jeito que os leigos podem entender.

Saiba mais sobre The Intelligent Asset Allocator.

2. The Elements of Investing

De Burton Malkiel e Charles D. Ellis. Editora Wiley. Disponível só em inglês, nas versões física e digital

Outro título que tem nota 4,5 de 5 na Amazon. Os autores são considerados como uns dos melhores planejadores financeiros do mundo. O livro, lançado em 2009, recebeu uma atualização em 2013.

O livro é focado no investidor. Eles explicam como evitar os erros mais comuns do mercado e quais são as principais regras dos investimentos.

Uma das dicas dos autores é pensar no longo prazo e esquecer as flutuações do mercado, que podem levar o investidor a correr riscos desnecessários. Um dos capítulos trata do planejamento da aposentadoria.

The Elements of Investing

Saiba mais sobre The Elements of Investing.

3. Unconventional Success: A Fundamental Approach to Personal Investment

De David Swensen. Editora Free Press. Disponível só em inglês, nas versões física e digital

O autor é diretor de investimentos da Universidade de Yale e professor de economia e finanças. O tema principal do livro é ensinar o investidor individual a gerenciar seus ativos.

Para isso, ele usa sua experiência em Yale. Sua trajetória é única: entre 1975 e 2005, Yale teve retornos financeiros anuais médios de 16,1%, taxa que ninguém mais alcançou — a não ser Swensen.

Mas o autor não ensina as táticas que aplicou em Yale. Para ele, o investidor comum nunca irá conseguir manejar seu dinheiro como Yale. Sua tese é de que, apesar da democratização no universo financeiro, o mercado ainda atua contra o indivíduo. É para suplantar essas dificuldades que Swensen escreveu o livro.

Unconventional Success: A Fundamental Approach to Personal Investment

Saiba mais sobre Unconventional Success.

4. Rápido e Devagar

De Daniel Kahneman. Editoras Objetiva (Brasil) e Farrar Straus & Giro (EUA). Disponível em português e inglês nas versões física e digital

O autor recebeu o Prêmio Nobel de Economia em 2002 e é professor de psicologia da Universidade de Princeton (EUA). Seu livro foi eleito como um dos melhores de 2011 pelo “New York Times Review of Books”.

No livro, Kahneman propõe separar o pensamento em duas vertentes: intuitiva, rápida e emocional, e outra lenta, deliberativa e lógica. Ele coloca o argumento de que o homem é racional e reforça a tese de que as decisões intuitivas são frequentes. O lado lógico ficaria responsável por sustentar a parte emocional.

Rápido e Devagar

O leitor então vai ter em suas mãos técnicas para confiar ou não na intuição e tomar decisões. Para quem vai entrar no mercado financeiro, é de fundamental importância.

Leia versão resumida do livro Rápido e Devagar.

5. O Homem Mais Rico da Babilônia

De George S. Clason. Editoras Isis (Brasil) e Signet (EUA). Disponível em português somente na versão física e em inglês nas versões física e digital

O autor (1874-1957) foi empresário e criador da primeira empresa a publicar mapas rodoviários nos Estados Unidos e Canadá. Ele começou a fazer sucesso como escritor quando distribuiu, em 1926, uma série de panfletos informativos sobre como ter sucesso na vida financeira. A inspiração para esses textos eram parábolas surgidas na antiga Babilônia. Na época, bancos e companhias de seguro começaram a distribuir esses textos para seus clientes. Os mais conhecidos foram reunidos em livro.

O Homem Mais Rico da Babilônia

É considerado como um dos melhores livros de introdução e educação no mercado financeiro. Nele, o leitor terá capítulos dedicados a controle de gastos, planejamento de renda para o futuro, como fazer o dinheiro se multiplicar, como se proteger de perdas, entre outros tópicos.

Saiba mais sobre o livro O Homem Mais Rico da Babilônia.

6. Pai Rico, Pai Pobre

De Robert Kiyosaki. Editoras Elsevier (Brasil) e  Perseus Books (EUA). Disponível em português e inglês nas versões física e digital

É um dos livros mais vendidos no Brasil nesse segmento. Na obra, o autor trabalha com a ideia de que a independência financeira deve ser obtida por meio de investimentos diversificados, como imóveis e empreendimento.

Além disso, ele orienta o leitor a proteger o que já se conquistou com estratégias de mercado.

O livro ensina o momento em que a independência financeira é alcançada: a renda mensal dos ativos deve superar as despesas mensais.

Pai Rico, Pai Pobre

A educação financeira em casa, com os filhos, também é tema do livro, que aconselha dividir os ensinamentos desde cedo.

De forma geral, o que o autor ensina é que a inteligência financeira é determinante para alcançar o objetivo: ficar rico. Todas as versões digitais estão disponíveis para os leitores eletrônicos mais populares: iPad, Kindle, Kobo e equipados com Android.

Leia versão resumida do livro Pai Rico, Pai Pobre.

7. O Milionário Mora ao Lado

Originalmente The Millionaire Next Door. De Thomas J. Stanley e William D. Danko. Editoras Reissue (EUA) e Manole (Brasil). Disponível em português somente na versão física e em inglês nas versões física e digital.

É comum imaginarmos que milionários vivem uma vida cheia de luxos: mansões, carros importados, joias e por aí vai.

Porém, nesta obra Stanley e Danko mostram que apenas uma minoria dos milionários ostentam o que possuem. 

Um típico milionário americano é, muitas vezes, o vizinho do lado — daí o título escolhido para a obra.

O Milionário Mora ao Lado

Os autores fizeram uma vasta pesquisa para descobrir as verdadeiras características de quem tem mais de um milhão na conta.

O estudo revela quais são as profissões mais comuns desses ricos, como conquistaram suas fortunas e quais setores oferecem melhores condições para tornar-se um deles. Além disso, são revelados hábitos, como onde os milionários fazem compras e como investem seu dinheiro.

De qualquer maneira, a mensagem central — resultado das descobertas da pesquisa — é que a riqueza é, na verdade, um resultado de planejamento, disciplina, perseverança e controle do estilo de vida.

O principal ingrediente mostrado no livro é a construção do patrimônio. Inclusive, ao contrário do que muita gente pode pensar, mais de 80% dos milionários não herdaram suas riquezas, mas sim as construíram.

Leia mais sobre O Milionário Mora ao Lado.

8. Early Retirement Extreme

De Jacob Lund Fisker. Disponível somente em inglês nas versões física e digital pela editora CreateSpace.

Quando você pensa em aposentadoria precoce, o que vem à cabeça? Uma herança ou prêmio de loteria? Ou a “mordomia” de viver de renda depois de ter muito sucesso nos negócios ou nos investimentos? Normalmente, a resposta da maioria das pessoas segue um desses caminhos.

No entanto, o autor de Early Retirement Extreme prega algo um pouco diferente. Fisker defende a ideia de que se você tiver uma vida realmente barata, pode escolher fazer qualquer trabalho que quiser (em vez de escolher aquele que paga mais).

Early Retirement Extreme

Como o título sugere, é um livro bastante extremo. O autor aponta que se você puder viver com 1/10 (isso mesmo, um décimo!) do que ganha no seu trabalho, seus investimentos logo chegarão a um ponto que você poderá se aposentar.

Para baixar o custo de vida, Jacob recomenda aprender um pouco de tudo, economizando o que você pagaria por serviços e mão de obra. Entre outras ideias para cortar gastos e ganhar flexibilidade, o autor também recomenda mudar-se para uma casa menor e parar de usar carro. No fim das contas, a promessa da obra é ousada: o autor diz que, ao seguir os princípios do livro, é possível conquistar a independência financeira em um prazo de cinco a dez anos.

Saiba mais sobre o livro Early Retirement Extreme.

9. One Million In The Bank

De Michael L.F. Slavin. Editora Golden Mean Press. Disponível somente em inglês nas versões física e digital.

Após viver uma situação extrema de falência na qual chegou a ter apenas vinte dólares no bolso, Michael Slavin tornou-se um milionário em poucos anos. Para isso, seguiu o caminho mais comum de quem enriquece rápido: construir um negócio de sucesso.

Na obra, Slavin conta os bastidores de suas história e mostra como chegou à marca de um milhão de dólares sem precisar de nenhum capital inicial e sem nenhuma ideia inovadora. É um daqueles livros que deixa qualquer um com a sensação de “se ele conseguiu, eu também posso!”.

One Million In The Bank

A obra mostra que mesmo um negócio comum pode chegar a esse patamar se souber escalar e executar o trabalho corretamente. A mensagem central, no fim das contas, é que você pode parar de procurar a ideia milionária e focar na execução com base em conselhos gratuitos de profissionais que chegaram lá.

10. Mindset: a nova psicologia para o sucesso

De Carol S. Dweck. Editoras Ballantine Books (EUA) e Objetiva (Brasil). Disponível em português e inglês nas versões física e digital.

Esse não é exatamente um livro de finanças. Mas, como sabemos, finanças e desenvolvimento pessoal andam lado a lado. Quando se trata de lidar com dinheiro, faz toda diferença ter inteligência emocional e saber entender nossa própria mente. Nesta obra, a uma renomada psicóloga da Universidade de Stanford compartilha suas descobertas sobre o poder da atitude mental (mindset).

O livro conta por que o sucesso não depende somente do talento ou das habilidades que uma pessoa possui, e sim de como cada um encara as diferentes situações da vida com base em dois tipos de atitudes mentais: a fixa e a progressiva.

Mindset: a nova psicologia para o sucesso

Segundo Carol, ter uma mentalidade progressiva traz mais felicidade e ajuda a encontrar ferramentas para atingir o sucesso em todas as áreas da vida, desde as finanças até os relacionamentos.

Na verdade, uma pessoa de mindset progressivo está constantemente mudando seu cérebro para melhor, absorvendo novos aprendizados e desenvolvendo uma visão mais ampla sobre como lidar com os desafios da vida.

Leia um resumo do livro Mindset: a nova psicologia para o sucesso.

10 livros para quem quer ficar rico: principais lições

Como pudemos perceber pelas indicações de livros que trouxemos neste post, existem alguns caminhos e elementos diferentes que podem ser explorados por quem quer ficar rico.

Há obras que focam nos investimentos e na gestão inteligente de ativos, como The Intelligent Asset Alocator e The Elements of Investing.

Outras mergulham no mundo do empreendedorismo, como One Million in The Bank. E há ainda livros que buscam desenvolver uma base mental para que você tenha equilíbrio e clareza para administrar suas riquezas e tomar decisões inteligentes, como Mindset e Rápido e Devagar.

Mais do que isso, os livros também trazem diferentes interpretações do que a riqueza significa, incluindo itens como qualidade de vida, tempo e relacionamentos. Independentemente do caminho ou dos títulos que você decidir ler, sempre é possível combinar diversos aprendizados para ter uma visão ainda mais ampla sobre como conquistar seus sonhos financeiros e de vida.

Gostou das sugestões de livros para quem quer ficar rico? Você já leu algum deles? Tem alguma outra obra para indicar? Deixe sua opinião nos comentários!

Mariana Congo

Mari Congo tem paixão por explicar coisas difíceis de forma fácil. É jornalista, educadora financeira, especialista em finanças pessoais e investimentos e gerente de comunicação na Magnetis.

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