10 livros para quem quer ficar rico

por Mariana Congo | 16/04/2018

10 livros para quem quer ficar rico

Quem não quer ficar rico? Mas, sem esforço, só se ganhar na loteria ou receber uma herança, certo? Do contrário, o trabalho é o único caminho. E o fruto desse trabalho precisa ser bem tratado. Algumas ferramentas ajudam a percorrer a rota com menos percalços ou, pelo menos, com algumas dicas que podem ser preciosas no planejamento financeiro, em organizar suas economias e alocar seu dinheiro de forma a obter o máximo de lucro.

Há vários livros que ajudam os leitores a se preparar para essa vida de riqueza que exige um plano financeiro cuidadoso. Selecionamos alguns títulos para ajudar você a alcançar a sua meta. São títulos que orientam o investidor que vai começar a aplicar seu dinheiro, que precisa ganhar confiança e entender a experiência de especialistas. Confira a nossa lista!

1. The Intelligent Asset Allocator: How to Build Your Portfolio to Maximize Returns e Minimize Risk

De William J. Bernstein. Editora McGraw-Hill. O livro só está disponível em inglês e pode ser encontrado nas lojas online na versão física e digital

O título diz muito sobre o livro: “O Alocador de Ativos Inteligente: Como Construir Sua Carteira para Maximizar Lucros e Minimizar os Riscos”. O autor é um neurologista aposentado que escreveu sobre poupar e investir sob a perspectiva de quem teve que descobrir tudo sozinho, sem a ajuda de um corretor de investimentos.

Ele comanda o site Efficient Frontier, que publica orientações e boletins sobre ativos e formação de portfólios e é um dos autores mais citados pela mídia financeira dos Estados Unidos. O livro tem cotação 4,5 de 5 na Amazon.

The Intelligent Asset Allocator: How to Build Your Portfolio to Maximize Returns e Minimize Risk

No título, o leitor terá dicas de como identificar riscos e recompensas de vários tipos de investimentos, entender as teorias de alocação para reduzir a taxa de risco, entre outras. Além disso, aprenderá a construir uma carteira diversificada, tudo isso sem precisar recorrer a um consultor financeiro. Para facilitar a compreensão, Bernstein evita os termos técnicos e escreve de um jeito que os leigos podem entender.

Saiba mais sobre The Intelligent Asset Allocator.

2. The Elements of Investing

De Burton Malkiel e Charles D. Ellis. Editora Wiley. Disponível só em inglês, nas versões física e digital

Outro título que tem nota 4,5 de 5 na Amazon. Os autores são considerados como uns dos melhores planejadores financeiros do mundo. O livro, lançado em 2009, recebeu uma atualização em 2013.

O livro é focado no investidor. Eles explicam como evitar os erros mais comuns do mercado e quais são as principais regras dos investimentos. Uma das dicas dos autores é pensar no longo prazo e esquecer as flutuações do mercado, que podem levar o investidor a correr riscos desnecessários. Um dos capítulos trata do planejamento da aposentadoria.

Saiba mais sobre The Elements of Investing.

The Elements of Investing

3. Unconventional Success: A Fundamental Approach to Personal Investment

De David Swensen. Editora Free Press. Disponível só em inglês, nas versões física e digital

O autor é diretor de investimentos da Universidade de Yale e professor de economia e finanças. O tema principal do livro é ensinar o investidor individual a gerenciar seus ativos.

Para isso, ele usa sua experiência em Yale. Sua trajetória é única: entre 1975 e 2005, Yale teve retornos financeiros anuais médios de 16,1%, taxa que ninguém mais alcançou — a não ser Swensen.

Mas o autor não ensina as táticas que aplicou em Yale. Para ele, o investidor comum nunca irá conseguir manejar seu dinheiro como Yale. Sua tese é de que, apesar da democratização no universo financeiro, o mercado ainda atua contra o indivíduo. É para suplantar essas dificuldades que Swensen escreveu o livro.

Saiba mais sobre Unconventional Success.

Unconventional Success: A Fundamental Approach to Personal Investment

4. Rápido e Devagar

De Daniel Kahneman. Editoras Objetiva (Brasil) e Farrar Straus & Giro (EUA). Disponível em português e inglês nas versões física e digital

O autor recebeu o Prêmio Nobel de Economia em 2002 e é professor de psicologia da Universidade de Princeton (EUA). Seu livro foi eleito como um dos melhores de 2011 pelo “New York Times Review of Books”.

No livro, Kahneman propõe separar o pensamento em duas vertentes: intuitiva, rápida e emocional, e outra lenta, deliberativa e lógica. Ele coloca o argumento de que o homem é racional e reforça a tese de que as decisões intuitivas são frequentes. O lado lógico ficaria responsável por sustentar a parte emocional.

Rápido e Devagar

O leitor então vai ter em suas mãos técnicas para confiar ou não na intuição e tomar decisões. Para quem vai entrar no mercado financeiro, é de fundamental importância.

Leia versão resumida do livro Rápido e Devagar.

5. O Homem Mais Rico da Babilônia

De George S. Clason. Editoras Isis (Brasil) e Signet (EUA). Disponível em português somente na versão física e em inglês nas versões física e digital

O autor (1874-1957) foi empresário e criador da primeira empresa a publicar mapas rodoviários nos Estados Unidos e Canadá. Ele começou a fazer sucesso como escritor quando distribuiu, em 1926, uma série de panfletos informativos sobre como ter sucesso na vida financeira. A inspiração para esses textos eram parábolas surgidas na antiga Babilônia. Na época, bancos e companhias de seguro começaram a distribuir esses textos para seus clientes. Os mais conhecidos foram reunidos em livro.

O Homem Mais Rico da Babilônia

É considerado como um dos melhores livros de introdução e educação no mercado financeiro. Nele, o leitor terá capítulos dedicados a controle de gastos, planejamento de renda para o futuro, como fazer o dinheiro se multiplicar, como se proteger de perdas, entre outros tópicos.

Saiba mais sobre o livro O Homem Mais Rico da Babilônia.

6. Pai Rico, Pai Pobre

De Robert Kiyosaki. Editoras Elsevier (Brasil) e  Perseus Books (EUA). Disponível em português e inglês nas versões física e digital

É um dos livros mais vendidos no Brasil nesse segmento. Na obra, o autor trabalha com a ideia de que a independência financeira deve ser obtida por meio de investimentos diversificados, como imóveis e empreendimento.

Além disso, ele orienta o leitor a proteger o que já se conquistou com estratégias de mercado.

O livro ensina o momento em que a independência financeira é alcançada: a renda mensal dos ativos deve superar as despesas mensais.

Pai Rico, Pai Pobre

A educação financeira em casa, com os filhos, também é tema do livro, que aconselha dividir os ensinamentos desde cedo.

De forma geral, o que o autor ensina é que a inteligência financeira é determinante para alcançar o objetivo: ficar rico. Todas as versões digitais estão disponíveis para os leitores eletrônicos mais populares: iPad, Kindle, Kobo e equipados com Android.

Leia versão resumida do livro Pai Rico, Pai Pobre.

7. O Milionário Mora ao Lado

Originalmente The Millionaire Next Door. De Thomas J. Stanley e William D. Danko. Editoras Reissue (EUA) e Manole (Brasil). Disponível em português somente na versão física e em inglês nas versões física e digital.

É comum imaginarmos que milionários vivem uma vida cheia de luxos: mansões, carros importados, joias e por aí vai.

Porém, nesta obra Stanley e Danko mostram que apenas uma minoria dos milionários ostentam o que possuem. 

Um típico milionário americano é, muitas vezes, o vizinho do lado — daí o título escolhido para a obra.

Os autores fizeram uma vasta pesquisa para descobrir as verdadeiras características de quem tem mais de um milhão na conta.

O Milionário Mora ao Lado

O estudo revela quais são as profissões mais comuns desses ricos, como conquistaram suas fortunas e quais setores oferecem melhores condições para tornar-se um deles. Além disso, são revelados hábitos, como onde os milionários fazem compras e como investem seu dinheiro.

De qualquer maneira, a mensagem central — resultado das descobertas da pesquisa — é que a riqueza é, na verdade, um resultado de planejamento, disciplina, perseverança e controle do estilo de vida. O principal ingrediente mostrado no livro é a construção do patrimônio. Inclusive, ao contrário do que muita gente pode pensar, mais de 80% dos milionários não herdaram suas riquezas, mas sim as construíram.

Leia mais sobre O Milionário Mora ao Lado.

8. Early Retirement Extreme

De Jacob Lund Fisker. Disponível somente em inglês nas versões física e digital pela editora CreateSpace.

Quando você pensa em aposentadoria precoce, o que vem à cabeça? Uma herança ou prêmio de loteria? Ou a “mordomia” de viver de renda depois de ter muito sucesso nos negócios ou nos investimentos? Normalmente, a resposta da maioria das pessoas segue um desses caminhos.

No entanto, o autor de Early Retirement Extreme prega algo um pouco diferente. Fisker defende a ideia de que se você tiver uma vida realmente barata, pode escolher fazer qualquer trabalho que quiser (em vez de escolher aquele que paga mais).

Early Retirement Extreme

Como o título sugere, é um livro bastante extremo. O autor aponta que se você puder viver com 1/10 (isso mesmo, um décimo!) do que ganha no seu trabalho, seus investimentos logo chegarão a um ponto que você poderá se aposentar.

Para baixar o custo de vida, Jacob recomenda aprender um pouco de tudo, economizando o que você pagaria por serviços e mão de obra. Entre outras ideias para cortar gastos e ganhar flexibilidade, o autor também recomenda mudar-se para uma casa menor e parar de usar carro. No fim das contas, a promessa da obra é ousada: o autor diz que, ao seguir os princípios do livro, é possível conquistar a independência financeira em um prazo de cinco a dez anos.

Saiba mais sobre o livro Early Retirement Extreme.

9. One Million In The Bank

De Michael L.F. Slavin. Editora Golden Mean Press. Disponível somente em inglês nas versões física e digital.

Após viver uma situação extrema de falência na qual chegou a ter apenas vinte dólares no bolso, Michael Slavin tornou-se um milionário em poucos anos. Para isso, seguiu o caminho mais comum de quem enriquece rápido: construir um negócio de sucesso.

Na obra, Slavin conta os bastidores de suas história e mostra como chegou à marca de um milhão de dólares sem precisar de nenhum capital inicial e sem nenhuma ideia inovadora. É um daqueles livros que deixa qualquer um com a sensação de “se ele conseguiu, eu também posso!”.

One Million In The Bank

A obra mostra que mesmo um negócio comum pode chegar a esse patamar se souber escalar e executar o trabalho corretamente. A mensagem central, no fim das contas, é que você pode parar de procurar a ideia milionária e focar na execução com base em conselhos gratuitos de profissionais que chegaram lá.

10. Mindset: a nova psicologia para o sucesso

De Carol S. Dweck. Editoras Ballantine Books (EUA) e Objetiva (Brasil). Disponível em português e inglês nas versões física e digital.

Esse não é exatamente um livro de finanças. Mas, como sabemos, finanças e desenvolvimento pessoal andam lado a lado. Quando se trata de lidar com dinheiro, faz toda diferença ter inteligência emocional e saber entender nossa própria mente. Nesta obra, a uma renomada psicóloga da Universidade de Stanford compartilha suas descobertas sobre o poder da atitude mental (mindset).

O livro conta por que o sucesso não depende somente do talento ou das habilidades que uma pessoa possui, e sim de como cada um encara as diferentes situações da vida com base em dois tipos de atitudes mentais: a fixa e a progressiva. Segundo Carol, ter uma mentalidade progressiva traz mais felicidade e ajuda a encontrar ferramentas para atingir o sucesso em todas as áreas da vida, desde as finanças até os relacionamentos.

Mindset: a nova psicologia para o sucesso

Na verdade, uma pessoa de mindset progressivo está constantemente mudando seu cérebro para melhor, absorvendo novos aprendizados e desenvolvendo uma visão mais ampla sobre como lidar com os desafios da vida.

Leia um resumo do livro Mindset: a nova psicologia para o sucesso.

10 livros para quem quer ficar rico: apanhado geral

Como pudemos perceber pelas indicações de livros que trouxemos neste post, existem alguns caminhos e elementos diferentes que podem ser explorados por quem quer ficar rico. Há obras que focam nos investimentos e na gestão inteligente de ativos, como The Intelligent Asset Alocator e The Elements of Investing. Outras mergulham no mundo do empreendedorismo, como One Million in The Bank. E há ainda livros que buscam desenvolver uma base mental para que você tenha equilíbrio e clareza para administrar suas riquezas e tomar decisões inteligentes, como Mindset e Rápido e Devagar.

Mais do que isso, os livros também trazem diferentes interpretações do que a riqueza significa, incluindo itens como qualidade de vida, tempo e relacionamentos. Independentemente do caminho ou dos títulos que você decidir ler, sempre é possível combinar diversos aprendizados para ter uma visão ainda mais ampla sobre como conquistar seus sonhos financeiros e de vida.

Gostou das sugestões de livros para quem quer ficar rico? Você já leu algum deles? Tem alguma outra obra para indicar? Deixe sua opinião nos comentários!

*Texto originalmente publicado em maio de 2015 e atualizado em abril de 2017

Mariana Congo é Gerente de Comunicação da Magnetis e jornalista especializada em finanças pessoais.

10 livros para quem quer ficar rico
5 (100%) 1 vote[s]