Fundos exclusivos da Magnetis: como funcionam e quais são as vantagens

Os fundos de investimento são uma parte muito importante da estratégia da Magnetis. Por meio deles, conseguimos acessar aplicações sofisticadas por valores menores. A partir de agora, você vai entender melhor como funcionam os fundos de investimento exclusivos da Magnetis.

Mas antes, uma breve definição: fundos de investimento são veículos que servem para acessar outras aplicações financeiras em conjunto com outras pessoas.

Você já deve ter ouvido falar na metáfora do condomínio. Ela é bastante útil para explicar os fundos, que funcionam como uma espécie de investimento em grupo.

Assim, quanto mais pessoas investem, mais dinheiro o fundo tem para aplicar em outros investimentos.

Isso é particularmente importante para pessoas que querem acessar aplicações mais sofisticadas, mas que não têm o valor suficiente. Agora, vamos ver como funciona aqui na Magnetis.

Como funcionam os fundos da Magnetis?

Os fundos de investimento exclusivos da Magnetis são veículos criados para aumentar a diversificação das carteiras dos nossos clientes.

De forma mais prática e eficiente, eles podem aplicar recursos em diversos ativos no Brasil e no exterior (ações, títulos de renda fixa, cotas de outros fundos e criptoativos), simplificando a vida de quem quer investir sem dor de cabeça.

Como os fundos exclusivos da Magnetis surgiram

A ideia de lançar os fundos da Magnetis surgiu da constatação de que investimentos de qualidade ainda são inacessíveis para a maioria dos brasileiros.

Muitas pessoas têm dificuldade em compreender quais são as melhores alternativas e também não dispõem dos valores mínimos necessários para aplicar em cada ativo. Por isso, muita gente acaba deixando seu dinheiro na poupança, mesmo sabendo que o rendimento é ruim.

Também não são poucas as pessoas que investem nos grandes bancos e que poderiam ter um rendimento bem melhor, mas continuam pagando taxas abusivas por não conhecerem outra alternativa.

Pensando nisso, trabalhamos duro por vários meses com o objetivo de encontrar a forma mais eficiente de oferecer a melhor diversificação com o menor custo para você, investidor.

Encontramos nos fundos de investimento a resposta para reduzir a aplicação mínima sem perder a qualidade da diversificação. Pelo contrário, ficou até mais fácil e vantajoso para nossos clientes investir por meio dessa nova estrutura.

Aqui está um exemplo: imagine que você tenha uma Carteira Magnetis 3. Ela é composta por investimentos com liquidez diária, títulos de renda fixa, fundos multimercado e ETFs. Estes ativos acessam diversos outros investimentos do mercado. Para dar um ideia do quão rica é esta composição, hoje, os fundos exclusivos da Magnetis possuem no total aproximadamente 88 fundos:

• No fundo de Renda Fixa, estão presentes 15 fundos;
• No fundo de Debêntures, estão presentes 7 fundos;
• No fundo Private, estão presentes 27 fundos;
• No fundo de Previdência, estão presentes 17 fundos;
• No fundo Multimercado. estão presentes 15 fundos;
• No fundo de Ações, estão presentes 7 fundos, contando com os ETFs.

Para efeito didático, vamos simplificar a composição da carteira 3. Se você fosse replicá-la por conta própria no mercado, teria as seguintes condições:

Aplicação	Aplicação mínima
Fundo de Renda Fixa com Liquidez	R$ 3 mil
Fundo de Crédito Privado	R$ 5 mil
Fundo Multimercado I	R$ 50 mil
Fundo Multimercado II	R$ 100 mil
Fundo Multimercado III	R$ 100 mil
ETF I	R$ 620*
ETF II	R$ 770*
ETF III	R$ 740*
Investimento mínimo necessário	R$ 50 mil

*Valores mudam conforme a cotação do índice de referência no momento da aplicação

Perceba que seria necessário aplicar mais de R$ 260 mil para ter acesso a todos os ativos dessa lista. E, ainda assim, a sua carteira não teria um nível ótimo de diversificação, pois o percentual investido em cada ativo não levaria em consideração o seu perfil de risco, já que estes seriam os “mínimos” necessários para investir, mas não a proporção ideal de cada investimento.

Além disso, seria necessário um esforço constante de monitoramento da sua carteira para saber se ela está adequada ao seu perfil de risco e se há outros ativos mais interessantes para o seu portfólio no mercado.

Como são compostos os fundos de investimento exclusivos da Magnetis?

Os fundos de investimento são divididos por classes de ativos:

• Renda Fixa: títulos de renda fixa e cotas de fundos dessa categoria;
• Multimercado: cotas de fundos de investimentos;
• Ações: ETFs, cotas de fundos de ações, cotas de fundos de criptoativos e mecanismos de proteção.

Esses fundos são geridos conforme a política que já adotamos para todas as Carteiras Magnetis: a melhor diversificação com o melhor custo-benefício para você.

O nosso algoritmo, que já faz um acompanhamento constante das carteiras dos nossos clientes, vai atuar da mesma maneira na gestão desses fundos.

Esse trabalho consiste em fazer a melhor seleção de aplicações financeiras (monitoramos mais de 20 mil ativos no mercado) e acompanhar de perto os níveis de risco de cada fundo, rebalanceando a composição sempre que necessário.

E por falar em rebalanceamento, a nossa estrutura de fundos permite uma otimização do trabalho do nosso algoritmo.

Isso porque agora é possível incluir ou retirar ativos das Carteiras Magnetis sem que o cliente precise resgatar dinheiro. Assim, eliminamos qualquer possibilidade de custos adicionais com essa readequação.

Como fica a diversificação nos fundos exclusivos da Magnetis?

Investir em fundos não significa concentrar o dinheiro em apenas uma aplicação financeira, mas sim usar um veículo de investimento para acessar várias aplicações, inclusive, com mais opções do que era possível na estrutura de carteiras.

É justamente esse o propósito dos fundos exclusivos da Magnetis: permitir a melhor diversificação com o menor custo.

Os fundos da Magnetis servem apenas como meio de os nossos clientes investirem com maior acesso, por exemplo:

1. Fundos para investidor qualificado. Essa é uma classificação da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) para a pessoa física ou jurídica que possui aplicações financeiras em valor igual ou superior a R$ 1 milhão ou que possua alguma certificação profissional do mercado de investimentos. É necessário atestar essas condições por escrito à CVM para investir nesses fundos. No entanto, por meio dos fundos exclusivos da Magnetis, mesmo quem não é investidor qualificado terá acesso a esse tipo de produto dentro da carteira do fundo.
2. Ativos diversificados globalmente. Diversificar é essencial para a evolução das Carteiras Magnetis. Por isso, montamos uma estrutura que permite investir em qualquer ativo no Brasil e no exterior.

Usamos como alicerce os princípios da Teoria Moderna do Portfólio e Portfólio de Máxima Diversificação para compor carteiras diversificadas, buscando os melhores retornos no longo prazo, sempre respeitando o seu perfil de risco.

Nosso algoritmo busca montar uma carteira composta por ativos que possuem grande potencial de retorno e, principalmente, são pouco correlacionados entre si. Isso aumenta a segurança da carteira, diminui o impacto das oscilações do mercado em seus investimentos e possibilita  uma rentabilidade melhor no longo prazo.

Veja mais: confira a composição completa das Carteiras Magnetis

Quais são as vantagens de investir nos fundos da Magnetis? E os custos?

As vantagens de investir nos fundos de investimento da Magnetis são:

• Aplicação inicial menor: é possível acessar os melhores investimentos do mercado a partir de R$ 1 mil;
• Praticidade: com apenas uma TED construímos toda a sua alocação;
• Diversificação completa a partir da primeira aplicação: com os fundos da Magnetis, a sua carteira já fica balanceada a contar da sua aplicação inicial. Sempre que você fizer uma aplicação adicional, os recursos já serão alocados nos percentuais ideais em cada ativo;
• Acesso a aplicações mais restritas: existem fundos de investimento que só permitem a entrada de Investidores Qualificados (conforme mencionamos acima). Com os fundos exclusivos da Magnetis, é possível investir em cotas dessas aplicações mais inacessíveis ao varejo;
• Impostos recolhidos automaticamente: você não precisa se preocupar com corretagem, emolumentos e nem com o recolhimento de guias de IR;
• Mais agilidade e eficiência na gestão da sua carteira: assim que seus recursos caem na conta investimentos automaticamente, conforme seu perfil de risco e objetivos estabelecidos previamente, e facilidade na hora de rebalancear sua carteira ou incluir novos ativos em seu portfólio.

O nosso serviço é composto da seguinte maneira:

• compra dos ativos do plano de investimentos;
• monitoramento constante da sua carteira;
• acesso ao seu Painel de Controle via aplicativo;
• rebalanceamento da sua carteira para adequação ao seu perfil de risco;
• suporte do time de consultoria por e-mail, telefone, WhatsApp.

Os fundos de investimento exclusivos da Magnetis têm o custo da taxa de administração, descontada automaticamente do valor das cotas do fundo. Não cobramos taxa de performance e devolvemos 100% do rebate para nossos fundos (cashback).

Valor das taxas de administração dos fundos:

• Magnetis Debentures Incentivadas: 0,30% ao ano
• Magnetis Diversificação Ações: 0,50% ao ano
• Magnetis FIM Crédito Privado: 0,30% ao ano
• Magnetis Multimercado: 0,50% ao ano
• Magnetis Private Crédito Privado: 0,30% ao ano
• Magnetis Previdência: 0,60% ao ano
• Magnetis Tesouro Selic: taxa zero

Vale destacar que nem todas Carteiras Magnetis terão todos os fundos em sua composição. O percentual de alocação será definido em seu plano de investimentos.

Adicionalmente, adotamos em nossos fundos algumas estratégias para reduzir os custos e aumentar sua eficiência.

Conseguimos, por exemplo, a devolução de parte das taxas de administração dos nossos fundos, aumentando a rentabilidade das nossas carteiras no longo prazo.

Funciona de forma semelhante a comprar no varejo (investir em cada ativo individualmente)  e comprar no atacado (aplicar nesses ativos por meio de fundos).

O resultado é uma série de benefícios para os clientes Magnetis:

• Contrato de Reversão: negociação que permite um desconto nas taxas pagas pelo fundo. Nos fundos exclusivos da Magnetis, esse desconto é incorporado mensalmente ao patrimônio, o que aumenta a sua rentabilidade e, no caso do nosso fundo Multimercados, resulta em custo negativo para o cliente.
• Eficiência operacional: receita adicional com aluguel de ações do fundo, também incorporada ao patrimônio.
• Eficiência tributária: economia estimada na ausência do pagamento de impostos pela venda de ações.

As tabelas abaixo mostram que, com os contratos de reversão e eficiências operacionais e tributárias, o custo final dos fundos exclusivos da Magnetis é reduzido:

*Média geral dos descontos obtidos com a compra dos ativos dos fundos exclusivos da Magnetis.

**Considera a redução do custo em comparação com o caso de uma pessoa física que compra cada ativo do fundo individualmente.

***Considera o que uma pessoa economiza em corretagem, emolumentos e taxa de liquidação ao investir por meio dos fundos exclusivos da Magnetis.

Devolução do rebate: como funciona o desconto na taxa de administração dos fundos da Magnetis?

Na indústria de fundos, existe um mecanismo chamado contrato de reversão. Ele permite um desconto nas taxas de administração cobradas pelas instituições que fazem o trabalho burocrático por trás desse tipo de aplicação.

Uma prática muito comum no mercado é as corretoras ou o agente autônomo de investimentos ficarem com a receita desses contratos de reversão.

Porém, quanto aos fundos da Magnetis, adotamos a política de devolver esse desconto para nossos clientes, respeitando a nossa filosofia de eliminar o conflito de interesses nos investimentos.

Fazemos isso ao reincorporar o desconto obtido ao patrimônio de cada fundo. Isso reduz o custo da aplicação para o investidor e aumenta a sua rentabilidade, gerando um impacto significativo no longo prazo.

Considere as seguintes premissas:

• Investimento inicial de R$ 10 mil na Carteira Magnetis 3;
• Aplicação mantida por 20 anos;
• Rendimento médio de 10% ao ano.

O ganho em rentabilidade com a devolução do rebate aos fundos de investimento exclusivos da Magnetis é estimado em 64% em 20 anos, conforme mostra o gráfico a seguir:

​É seguro investir nos fundos de investimento da Magnetis?

Os fundos da Magnetis são veículos de investimento que respeitam toda a legislação e os códigos de boas práticas da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e da Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima).

Tal como os fundos de investimento tradicionais, eles são aplicações que funcionam como um condomínio de investidores.

Cada pessoa que aplica nesses fundos adquire cotas da aplicação. O dinheiro é usado para comprar ativos financeiros com o objetivo de aumentar o valor dessas cotas ao longo do tempo.

Daí, você se pergunta: qual é a segurança desse tipo de investimento?

É verdade que, diferente das aplicações em títulos de renda fixa, os fundos de investimento não possuem o seguro do Fundo Garantidor de Créditos (FGC).

Porém, como se tratam de instituições com CNPJ próprio, as cotas ficam registradas em nome de quem aplica os recursos nos fundos. Assim, o dinheiro dos investidores não se mistura com o da Magnetis ou o de qualquer outra instituição financeira intermediária.

Assim, se houver qualquer problema, basta que os cotistas desses fundos se reúnam em assembleia e transfiram a gestão do fundo para outra instituição.

E como fica o conflito de interesses?

Aqui na Magnetis, sempre defendemos a transparência nos investimentos. Tanto que nosso modelo de negócios elimina o conflito de interesses ao estabelecer uma taxa sobre o valor investido, e não uma comissão sobre os produtos que recomendamos.

Trata-se da taxa de gestão, a nossa única remuneração pelos serviços que oferecemos. Nela, está incluso:

• toda análise de mercado;
• seleção e compra dos ativos do plano de investimentos;
• monitoramento constante da sua carteira;
• rebalanceamento automático da sua carteira para adequação ao seu perfil de risco;
• e vantagens adicionais a depender do segmento que você estiver.

Nosso algoritmo monitora constantemente mais de 20 mil ativos para selecionar as melhores aplicações do mercado.

Os principais benefícios são a seleção automatizada dos ativos e a otimização da sua carteira de investimentos: ela estará sempre adequada ao seu perfil, não importam as variações do mercado.

Imagine ter de fazer todo esse trabalho sozinho!

Resumindo: quais as vantagens de investir nos fundos exclusivos da Magnetis?

Ter uma estrutura própria de fundos facilita monitorar, incluir, retirar e rebalancear aplicações na sua carteira com uma série de vantagens para você. Veja a seguir o antes e depois das Carteiras Magnetis:

A gestão de investimentos da Magnetis marca revolução nos investimentos no Brasil. Conseguimos adaptar uma estratégia usada para gerir grandes fortunas a um custo mais baixo, e ainda trazemos para qualquer perfil de investidor a estrutura mais sofisticada quando se fala em gestão de investimentos. Tudo isso para você ter acesso aos melhores!

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