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a evolução na edução financeira, conheça a Magnetis.

Magnetis: como funciona? É confiável? Saiba tudo aqui!

Para começar a investir, você vai precisar decidir entre os inúmeros tipos de investimentos disponíveis no mercado. Entre tantos prazos, taxas e valores diferentes, a Magnetis trabalha para você ter a segurança de investir pelo caminho certo.

A Magnetis é uma gestora de investimentos que monta a estratégia ideal para o seu perfil, seus objetivos e momento de vida.

Com o algoritmo inteligente que desenvolvemos e a nossa equipe de especialistas, qualquer pessoa pode investir com segurança, diversificação e tecnologia a partir de R$ 1 mil.

Todo o processo é simples, rápido e sem burocracia. Quer saber mais detalhes de como a Magnetis trabalha? Continue conosco!

Como a Magnetis funciona?

A Magnetis é primeira gestora de investimentos digital do Brasil. É pioneira no segmento dos robôs de investimento. Nasceu em 2015, trazendo uma solução completa para quem quer investir bem, mas não tem tempo ou experiência para isso.

Ao abrir uma conta na Magnetis, você não precisa mais se preocupar com o movimento do mercado ou com decisões detalhadas sobre qual investimento escolher. Você:

  • Responde algumas perguntas para entendermos seu perfil
  • Aplica seu dinheiro
  • Define seus objetivos e em quanto tempo quer alcançá-los

Após, nosso algoritmo analisa mais de 20 mil ativos do mercado e monta uma carteira de investimentos personalizada para você. Tudo isso com o acompanhamento de nossos especialistas da área.

Com todos os passos feitos, você não precisa fazer mais nada além de aproveitar os melhores investimentos do mercado e acompanhar a rentabilidade da sua carteira.

Como abrir uma conta na Magnetis?

Abrir uma conta na Magnetis é simples. Acompanhe o passo a passo:

1) Preencher o questionário e dados pessoais

Acessando o site da Magnetis, você preenche um questionário para traçarmos o seu perfil de investidor, como mencionamos anteriormente. Depois, é só informar seus dados pessoais e aguardar a aprovação do seu cadastro.

Você também pode fazer a abertura de conta pelo nosso app, disponível para iPhone ou para os sistemas Android.

2) Aprovar seu plano de investimentos

A próxima etapa é aprovar o plano de investimentos que construímos para você. Caso necessite de ajustes conforme as suas necessidades, nossos especialistas estão prontos para ajudar.

3) Transferir o dinheiro e relaxar!

Pronto! Agora é só fazer uma transferência para a sua conta Magnetis e relaxar. Seu dinheiro estará seguro, bem administrado e rendendo mais!

Carteiras Magnetis: como elas são compostas?

Nossa estratégia é baseada na diversificação de investimentos, um princípio desenvolvido por economistas renomados, ganhadores do prêmio Nobel.

A diversificação consiste em aplicar o dinheiro em investimentos que não estão sob influência dos mesmos fatores, os especialistas chamam de baixa correlação.

Isso é, a diversificação prevê que os ativos que compõem sua carteira tenham características diferentes, se comportando de maneiras distintas.

Dessa forma, se o desempenho de algum investimento não for satisfatório, o resultado geral de uma carteira diversificada será compensado pelos outros ativos.

Seguindo essa metodologia, nossas carteiras são compostas pelos seguintes tipos de investimento:

  • títulos de renda fixa (CDB, LC, LCI, LCA);
  • fundos de renda fixa;
  • fundos multimercado;
  • ações brasileiras;
  • ações internacionais.

Por que investir com a Magnetis?

Nosso banco de dados possui informações sobre mais de 20 mil aplicações financeiras, monitoradas constantemente para avaliar quais são as melhores opções. 

Dessa forma, nosso algoritmo distribui os ativos nas carteiras Magnetis, de acordo com cada nível de risco. Essa distribuição não acontece só no momento de abertura de conta: o rebalanceamento da carteira é algo constantemente feito pelos nossos consultores.

Dessa forma, não importa o valor, qualquer pessoa que investir conosco terá a melhor diversificação para seu perfil já a partir de R$ 1 mil.

Vale ressaltar que diversificar não significa investir em várias aplicações de forma aleatória.

É a diversificação, aliás, que protege seus investimentos da imprevisibilidade que é inerente ao mercado financeiro, aumentando a segurança e a rentabilidade da sua carteira.

Mesmo quem tem menos dinheiro para investir consegue se beneficiar com nossos serviços. A Magnetis tem fundos exclusivos próprios, os MagFunds:

  • Magnetis Diversificação Renda Fixa: fundo que investe em ativos de renda fixa de baixo risco, como fundos DI. Taxa de administração: 0,3% ao ano (saiba mais);
  • Magnetis Diversificação Multimercados: fundo que investe em cotas de fundos multimercado escolhidos pelo nosso algoritmo. Taxa de administração: 0,5% ao ano (saiba mais);
  • Magnetis Diversificação Ações: fundo que investe em ações. Taxa de administração: 0,5% ao ano (saiba mais).

Muitos dos ativos que compõem os fundos de investimento da Magnetis são extremamente sofisticados, que requerem aportes muito altos para quem investe por conta própria.

Por isso, além das nossas camadas de proteção exclusivas, investir com a Magnetis também é ter acesso aos investimentos mais sofisticados do mercado, começando com R$ 1 mil.

É possível investir fora do Brasil com a Magnetis?

Sim! Aliás, esse é um dos nossos grandes diferenciais. Por meio dos fundos da Magnetis, acessamos aplicações sofisticadas também no exterior.

E um ponto adicional: conseguimos fazer isso protegendo as carteiras de nossos clientes da variação cambial, um mecanismo chamado hedge cambial.

O resultado é não só a diversificação de produtos, mas também a diversificação geográfica: sua carteira fica cada vez menos sujeita ao impacto da política local, por exemplo.

Quais são as principais vantagens de investir em ativos internacionais com a Magnetis

  • Acessibilidade: com apenas R$1 mil já é possível investir em ativos negociados no exterior. Fundos que permitem essa modalidade normalmente são restritos a investidores qualificados (que têm mais de R$ 1 milhão aplicados ou são investidores profissionais) e/ou aplicações cujo o investimento mínimo necessário é bem alto
  • Tributação: na Magnetis, o investimento em ações internacionais é realizado através de um fundo local. Portanto, para fins de Imposto de Renda (IR), o cliente está sujeito apenas à tributação de renda variável tradicional de 15% sobre o lucro na ocasião do resgate. Não há come-cotas!
  • Sem variação cambial: o investimento é protegido contra variações na taxa de câmbio real/dólar por meio de uma estrutura que montamos para proteger o retorno de nossas carteiras (hedge). A oscilação cambial não tem nenhuma influência direta na performance dos seus investimentos;
  • Prêmio da renda fixa brasileira: o mecanismo de proteção permite também um ganho extra para o cliente, pois o valor investido no exterior é remunerado pelo diferencial entre a taxa de juros da renda fixa brasileira e a taxa de juros estrangeira negociada no mercado local; 
  • Diversificação geográfica: uma carteira composta somente por ativos do mercado brasileiro não está verdadeiramente diversificada. Ter uma parcela dos seus investimentos em ativos que não estejam sob influência do cenário econômico no Brasil permite um maior retorno ajustado ao risco no longo prazo;
  • Mais sofisticação do que investir no banco ou em outras fintechs: nossa estrutura de fundos permite acesso não só ao S&P 500, mas a qualquer outro ativo negociado no mercado internacional. A maioria dos clientes dos bancos não tem acesso a esse tipo de investimento. E mais: temos planos de incluir outros ativos estrangeiros em nossas carteiras. Aguarde mais novidades em breve! 😉

Como a Magnetis faz a proteção cambial dos seus investimentos no exterior

O processo de investir no exterior envolve a troca de moeda local pela moeda do país no qual o ativo é negociado.

Aqui vai um exemplo: imagine que você tenha comprado uma ação por US$ 1 quando a cotação do real/dólar estava em R$ 3,30.

Tempos depois, você vendeu essa mesma ação por US$ 2 com o câmbio a R$ 5. Veja como ficaria a sua operação:

Valor gasto na compra da açãoR$ 3,30
Valor recebido após a venda (cotação: R$ 4)R$ 10
Resultado da operaçãoLucro de R$ 6,70

Agora, imagine que a cotação do dólar tenha caído para R$ 1,50. Sua operação ficaria da seguinte forma:

Valor gasto na compra da açãoR$ 3,30
Valor recebido após a venda (cotação: R$ 1,50)R$ 3
Resultado da operaçãoPrejuízo de R$ 0,30

É por isso que quem aplica dinheiro fora do Brasil fica exposto aos altos e baixos da taxa de câmbio, ainda que tenha lucro em seus investimentos.

Entretanto, conseguimos anular o efeito desse sobe e desce fazendo o hedge das suas aplicações no exterior: quando compramos os ativos, fazemos também operações que permitem travar a cotação da moeda em um determinado patamar.

Por que não queremos exposição em dólar?

Quando analisamos o comportamento da taxa de câmbio ao longo dos anos, percebemos que ela não possui tendência de alta e nem de queda no longo prazo.

Isso quer dizer que, ainda que a cotação do dólar suba, ela tende a retornar ao seu patamar anterior. O mesmo vale para quando essa cotação cai.

No gráfico abaixo, que mostra a taxa de câmbio real/dólar nos últimos 18 anos, esse comportamento fica bem evidente.

Taxa de câmbio: USD/BRL
taxa de câmbio em dólares/reais (clique na imagem para ampliar)

Fonte: Investing.com

Ao abrir mão da exposição ao dólar (supostamente, uma moeda mais forte do que o real brasileiro), o chamado prêmio da renda fixa brasileira é agregado ao seu investimento em ativos internacionais.

Trata-se do retorno obtido a partir da diferença entre a taxa de juros brasileira e a taxa de juros estrangeira negociada no mercado local.

A taxa de juros estrangeira historicamente costuma ser menor do que a brasileira, há uma compensação pelo chamado risco-país.

O gráfico abaixo mostra a evolução dessas duas taxas ao longo dos últimos 14 anos:

Taxas de juros de 3 meses: Brasil e exterior
taxas de juros de 3 meses: Brasil e EUA (clique na imagem para ampliar)

Fonte: BM&FBovespa

Perceba que no passado recente, esse prêmio (área de cor mais clara) esteve frequentemente acima de 10% ao ano.

No gráfico a seguir, mostramos o rendimento nominal de um investimento de R$ 100 mil em S&P 500 ao longo dos últimos 14 anos, com e sem a proteção cambial.

SP500: evolução com e sem hedge cambial
S&P500 com e sem hedge cambial (clique na imagema para ampliar)

Fonte: Investing.com e BM&FBovespa

Podemos perceber que a alternativa “com proteção cambial” teve um rendimento quase 3x superior no período analisado. Em grande parte, por conta do prêmio da renda fixa brasileira.

Portanto, nas carteiras recomendadas pela Magnetis, a aplicação em ativos internacionais irá capturar o melhor de dois mundos: o prêmio da renda fixa brasileira, mais o retorno da renda variável internacional. Tudo isso sem exposição à variação da taxa de câmbio.

É seguro investir com a Magnetis? Tem no Reclame Aqui?

Sim, é seguro investir com a Magnetis! Enquanto gestora de investimentos, nosso papel é montar e gerenciar as carteiras de nossos clientes. Dessa forma, o dinheiro investido por você não se mistura com nosso patrimônio em nenhum momento.

Assim, caso a Magnetis deixe de existir, seu dinheiro pode ser resgatado por meio de uma corretora de valores, uma vez que seus investimentos estão registrados no seu CPF, podendo ser resgatados a qualquer momento.

O que acontece com o seu dinheiro se a Magnetis deixar de existir? Absolutamente nada!

Somos parceiros da corretora Easynvest, que é responsável por abrir as contas e custodiar os investimentos de nossos clientes.

Quanto à nossa reputação, nossos clientes gostam bastante do nosso serviço. Aliás, vale a pena dar uma olhada na nossa página no Reclame Aqui.

A Magnetis é uma corretora?

Como mencionamos no início deste post, a Magnetis não é uma corretora, mas uma gestora de investimentos. Isso significa que nosso trabalho é focado em recomendar e gerenciar investimentos.

Para o trabalho de abertura de conta, registro e custódia de investimentos, contamos com a Easynvest, nossa corretora parceira.

Além disso, em 2019 firmamos uma parceria com a GPS Investimentos, subsidiária do grupo suíço Julius Baer no Brasil, maior gestora de patrimônio independente de alta renda no Brasil.

Acreditamos que você pode alcançar todos os seus objetivos através dos investimentos. Quer ver como ficaria a sua carteira Magnetis? Basta fazer grátis o seu plano de investimentos e começar hoje mesmo a investir melhor!

Luciano Tavares, CFP®

Luciano Tavares, fundador e CEO da Magnetis, acredita na tecnologia como solução para melhorar e democratizar a gestão de investimentos. Administrador de carteiras credenciado pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e planejador financeiro CFP®, Luciano tem mais de 25 anos de experiência no mercado financeiro.

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