Por que investir com a Magnetis é seguro

por Luciano Tavares

Quem não quer ter segurança na vida? Estamos o tempo todo em busca de situações seguras, desde morar em um bairro tranquilo, ter um relacionamento estável e, é claro, garantir a segurança nos investimentos. Daí, você pode estar se perguntando: investir com a Magnetis é seguro?

Eu pergunto de volta: afinal, o que significa segurança quando falamos de aplicações financeiras?

Será que segurança é aplicar o dinheiro em um banco, cuja marca está sempre na mídia, aparecendo em programas de televisão ou mesmo patrocinando eventos esportivos de grande visibilidade?

Ou você acha que, para estar seguro, basta contar com uma agência bancária elegante e ter à disposição um gerente todo arrumado, de terno e gravata? Sem dúvida, segurança é muito mais do que isso.

Fazer investimentos com segurança é ter orientação isenta e imparcial, sem conflito de interesses.

Além disso, ter uma carteira diversificada (não concentrar suas aplicações em apenas um tipo de investimento), ter mecanismos de proteção e contar com a supervisão dos órgãos reguladores ajuda muito.

Sabia que você pode obter tudo isso de uma forma bem simples, com o melhor custo-benefício? A partir de agora, eu vou apresentar para você o que faz uma consultoria de investimentos independente.

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Como funciona uma consultoria de investimentos?

Para uma instituição poder ser considerada uma consultoria de investimentos no Brasil, ela precisa ser licenciada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), uma espécie de xerife do mercado de capitais brasileiro. Ou seja, toda consultoria de investimentos recebe fiscalização constante.

Diferente de corretoras ou bancos, que oferecem as aplicações financeiras de suas prateleiras, o papel de uma consultoria não é vender produtos de investimento.

Também não faz parte do trabalho da consultoria receber comissões por produtos recomendados, muito menos ser intermediário financeiro.

Justamente por não vender produtos, a consultoria de investimentos é imparcial e tem interesses alinhados aos dos clientes. Tudo isso contribui para que as escolhas sejam feitas de maneira mais transparente e segura.

Para onde vai o meu dinheiro quando eu aplico com a Magnetis?

A Magnetis é uma gestora de investimentos independente, licenciada pela CVM, e presta serviços de consultoria.

Em nenhum momento, recebemos o dinheiro dos investimentos de nossos clientes, apenas a taxa de consultoria - a remuneração pelo nosso trabalho. 

Os recursos investidos por você seguem um percurso bem simples: as quantias aplicadas são transferidas da sua conta no banco para uma conta registrada em seu nome na corretora Easynvest, nossa parceira. Note que é uma transferência para conta da sua própria titularidade.

De lá, o dinheiro é direcionado para os produtos financeiros que vão compor a carteira de investimentos de cada cliente. Um exemplo: em caso de uma aplicação em um fundo de investimento, o dinheiro é enviado diretamente para a conta do fundo.

Onde meus investimentos ficam guardados?

Todos os investimentos que você faz com a ajuda da Magnetis ficam registrados em seu nome.

No caso dos títulos de renda fixa, a Easynvest, nossa corretora parceira, aderiu ao selo “Cetip Certifica”. Isso garante mais transparência e segurança, uma vez que essa certificação comprova o registro desses títulos em nome do cliente.

Ela também permite que o cliente acompanhe a situação de suas aplicações no Canal Eletrônico do Investidor (CEI), site da B3 (a bolsa de valores) que mostra todos os investimentos que uma pessoa possui registrados em seu CPF, sejam ações, ETFs, títulos de renda fixa ou fundos de investimento.

Como o dinheiro voltará para minha conta?

Quando você quiser resgatar suas aplicações, o dinheiro percorre o caminho inverso. Os ativos serão vendidos e os recursos cairão em sua conta na corretora Easynvest. De lá, o dinheiro será transferido diretamente para a sua conta no banco.

É importante ressaltar que, assim como na aplicação, ele nunca passará pela Magnetis. Na verdade, a corretora só tem autorização para transferir os recursos para a conta do banco registrada durante a abertura de conta, sempre em nome do titular da conta.

O que acontece com meu dinheiro se a Magnetis quebrar?

A resposta é: absolutamente nada.

Como citamos, seu dinheiro jamais passa pela Magnetis. Afinal, somos uma consultoria de investimentos: temos a função de orientar as pessoas a fazer aplicações financeiras, não de intermediar as transações ou custodiar os ativos financeiros.

Se a Magnetis sumir do mapa, seus ativos continuam registrados em seu nome e podem ser acessados normalmente por meio de sua conta na corretora.

No caso dos fundos de investimento exclusivos da Magnetis, eles também são registrados em seu nome.

Como os fundos se tratam de instituições com CNPJ próprio, o dinheiro aplicado pelos clientes não se mistura com o da Magnetis, o da Easynvest e nem o de qualquer outra instituição financeira intermediária.

Assim, se houver qualquer problema, basta que os cotistas do fundo se reúnam em assembleia e decidam para qual gestora de recursos desejam migrar. 

E se a Easynvest fechar, for vendida ou sofrer intervenção?

Nada ocorre também, pois os ativos financeiros estão todos custodiados em nome do cliente. A sua conta e suas posições seriam transferidas para outra corretora, onde poderiam ser mantidas ou resgatadas, conforme seu desejo.

No caso específico de uma intervenção, se houver dinheiro parado na conta da corretora, esse montante será perdido.

Em algumas situações, o Mecanismo de Ressarcimento de Prejuízos (MRP) também pode ser acionado. Ele existe para indenizar alguns tipos de perdas, em especial as negociações que envolvem a B3.

Para evitar esse risco, a Magnetis monitora sua conta diariamente a fim de que seu dinheiro esteja sempre investido e não parado em sua conta na Easynvest.

E se meu dinheiro estiver aplicado em títulos de renda fixa e o banco emissor falir?

Em caso de falência de um banco emissor de títulos de crédito privado (como CDB, LCI ou LCA), existe a segurança do Fundo Garantidor de Créditos (FGC). Ele cobre aplicações e depósitos de até R$ 250 mil por instituição financeira, com um limite global de R$ 1 milhão por CPF.

Portanto, na prática, se um emissor não cumprir com suas obrigações, você receberá seu dinheiro de volta em um prazo estimado entre 30 e 45 dias. No caso do Banco Neon, o mais recente, os clientes foram ressarcidos em 14 dias. 

A Magnetis já faz automaticamente os cálculos e as alocações de investimento respeitando o limite do FGC, o que protege nossos clientes também de riscos de falência do emissor. É mais uma comodidade para quem contrata nosso serviço!

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Diversificação também é segurança

É possível aumentar ainda mais a segurança de uma carteira de investimentos por meio da diversificação. Ao distribuir o dinheiro aplicado entre diferentes ativos financeiros pouco relacionados entre si, elimina-se a concentração de risco em um só tipo de investimento.

Diversificação também significa manter os recursos investidos em ativos geridos ou emitidos por mais de uma instituição financeira. Isso também garante mais tranquilidade para quem está investindo e reduz o risco de perdas em caso de qualquer problema com essas instituições.

Montar carteiras diversificadas com segurança é a maior bandeira da Magnetis. Nos baseamos em estudos premiados, como a Teoria Moderna do Portfólio, e usamos a tecnologia para entregar para você a melhor experiência em investimentos.

Viu como você pode garantir a segurança das suas aplicações financeiras? Que tal contar com a ajuda da Magnetis nessa tarefa? Monte hoje mesmo o seu plano de investimentos e aproveite todos os benefícios da diversificação com segurança!

Luciano

Luciano Tavares é fundador e CEO da Magnetis. Administrador de carteiras credenciado pela CVM e planejador financeiro CFP ®, tem mais de 20 anos de experiência no mercado financeiro.

*Texto originalmente publicado em junho de 2016

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