Quanto custa investir com a Magnetis (e por que os benefícios são maiores)

“Quanto custa?” essa é uma das primeiras perguntas que você faz quando vai comprar alguma coisa, certo? E você sabe que é necessário ficar atento à qualidade e ao custo para aproveitar as melhores oportunidades e conseguir o que você precisa por um preço que você acha justo pagar.

Com os investimentos, funciona do mesmo jeito. Eles também têm um custo, mesmo que muitos bancos e corretoras disfarcem isso oferecendo taxa zero.

Aqui na Magnetis, o nosso principal objetivo é que você tenha acesso às melhores opções de investimentos, tornando o ato de investir otimizado, simples e sem sustos. Por isso, somos muito transparentes sobre o quanto você paga de verdade pelo nosso serviço.

Quanto custa investir com a Magnetis?

O modelo de cobrança da Magnetis é conhecido como fee-based e é consagrado internacionalmente. 

Para os clientes que investirem com a Magnetis até 31 de dezembro de 2022 a taxa de gestão é fixa no valor de 0,6% ao ano (para o segmento Digital e Advisor) ou de 0,8% ao ano (para o segmento Infinity).  

A partir de 01 de janeiro de 2023, a taxa de gestão passa a ser de 0,5% ao ano sobre o valor do seu portfólio, independentemente do seu segmento, e será cobrada mensalmente de forma proporcional. 

E adicionalmente existe uma taxa de performance de 15%, cobrada nos meses de janeiro e julho de cada ano sobre o que exceder o benchmark. 

• benchmark: é o indicador de desempenho tomado como base por fundos ou carteiras de investimento para definir seu objetivo de retorno e o cálculo de rentabilidade relativa. Nas carteiras Magnetis utilizamos o IPCA + juro real de 6 meses.

Para que o processo seja realmente justo, aplicamos sempre o mecanismo de linha d’água. Ou seja, só cobraremos a taxa de performance quando esta for superior ao ponto histórico máximo de performance. Para entender mais sobre o mecanismo de proteção de linha d’água e cobrança de performance clique aqui.

Quais são as vantagens deste modelo?

Na prática, cobramos uma taxa total menor quando a performance da carteira está abaixo do benchmark, e uma taxa total maior quando a performance superar o benchmark. Além disso, não aceitamos incentivos de terceiros, devolvemos para sua carteira 100% do valor que receberíamos como comissão (rebates) pelos produtos investidos na carteira Magnetis.

Isso garante que os interesses da Magnetis sejam alinhados com os seus, sem custos ou comissões escondidas – como nos bancos e corretoras tradicionais.

• rebate: é uma negociação da Magnetis com os gestores dos fundos que permite um desconto nas taxas pagas por cada produto de investimento. Nos fundos exclusivos da Magnetis, esse desconto é incorporado ao patrimônio do cliente, o que aumenta a sua rentabilidade e, no caso do nosso fundo Multimercados, resulta em custo negativo;

Além deste, temos mais dois benefícios:

• eficiência operacional: receita adicional com aluguel de ações do fundo, também incorporada ao patrimônio;
• eficiência tributária: economia estimada na ausência do pagamento de impostos pela venda de ações.

O principal diferencial de todas as Carteiras Magnetis é a forma como construímos a diversificação dos investimentos.

Nossas carteiras englobam vários tipos de ativos que se complementam e que possuem riscos distintos para proporcionar a melhor rentabilidade, com o menor risco e o menor custo para você.

Dependendo do nível de risco da sua carteira, ela pode ter ou não determinados ativos, como investimentos de renda variável, por exemplo (veja aqui os ativos que formam cada Carteira Magnetis).

O que é a taxa de gestão?

A taxa de gestão é a remuneração pelo nosso trabalho de montar e acompanhar a sua carteira de investimentos de acordo com o seu perfil e os seus objetivos. E sua carteira Magnetis te dá as seguintes vantagens:

• Aplicação inicial menor: é possível acessar os melhores investimentos do mercado a partir de R$ 1 mil;
• Praticidade: com apenas uma TED construímos toda a sua alocação;
• Diversificação completa a partir da primeira aplicação: com os fundos Magnetis, a sua carteira já fica balanceada a contar da sua aplicação inicial. Sempre que você fizer uma aplicação adicional, os recursos já serão alocados nos percentuais ideais em cada ativo;
• Acesso a aplicações mais restritas: existem fundos de investimento que só permitem a entrada de Investidores Qualificados. Com os fundos exclusivos da Magnetis, é possível investir em cotas dessas aplicações mais inacessíveis ao varejo;
• Impostos recolhidos automaticamente: você não precisa se preocupar com corretagem, emolumentos e nem com o recolhimento de guias de IR;
• Mais agilidade e eficiência na gestão da sua carteira: assim que seus recursos caem na conta investimentos automaticamente, conforme seu perfil de risco e objetivos estabelecidos previamente, e facilidade na hora de rebalancear sua carteira ou incluir novos ativos em seu portfólio.

A taxa de gestão incide sobre o valor total dos recursos investidos, capital e rendimentos. Ela é cobrada a cada mês proporcionalmente.

Um exemplo: em um patrimônio total de R$ 100 mil, a taxa de gestão será 0,5% ao ano, totalizando R$ 500. Mas, o montante não é cobrado todo de uma vez, assim os R$500 são divididos pelos 12 meses do ano (resultando em um pagamento mensal automático de R$ 41,67 ao mês).

Por que custo baixo é importante?

Custo é uma das poucas variáveis sobre as quais você pode ter 100% de controle no mundo dos investimentos.

Se investimos em qualquer aplicação financeira, não sabemos de antemão sua rentabilidade futura, a não ser que seja um investimento pré-fixado e o seguremos até o final do período. Mas, com transparência conseguimos saber exatamente quanto vamos pagar nas taxas para realizar um investimento.

Por esse motivo, custo baixo é muito importante! Ele permite que a sua carteira tenha uma rentabilidade líquida maior no longo prazo. 

Vale deixar claro que os custos são diferentes dos impostos. Os impostos incidem sobre o quanto o investimento render e as regras são padronizadas, independentemente se você investir via Magnetis, diretamente na corretora ou em bancos.

Os melhores investimentos para você!

Investir pode ser cansativo às vezes, mas com disciplina e confiança na estratégia de investimentos é possível atingir seus objetivos financeiros com tranquilidade.

Sabemos que nem sempre manter o foco é fácil, principalmente porque às vezes o cenário econômico não colabora. Mas, mantendo seus objetivos vívidos em sua mente, será possível conquistar exatamente aquilo que você deseja.

Nós da Magnetis estamos aqui para ajudar você nessa jornada. Auxiliamos você a fazer as melhores escolhas para o seu momento de vida, sempre respeitando o seu perfil de risco e colocando em primeiro lugar os objetivos que você quer alcançar.

Por isso, valorizamos sempre a transparência em nossa relação com você. Se restou mais alguma dúvida sobre os custos das nossas carteiras ou qualquer outro tópico, entre em contato conosco.

E caso você ainda não seja cliente Magnetis, que tal dar uma olhada na rentabilidade das carteiras? Acesse o relatório de rentabilidade.