Recessão: o que significa e como proteger sua carteira nesse cenário?

Na maioria das vezes, um cenário de recessão significa mais dificuldades financeiras para a economia e para a população, podendo, ainda, afetar os investimentos. Portanto, é importante saber como proteger o seu portfólio nessa situação. 

Para isso, é essencial entender o que caracteriza uma recessão e quais efeitos esse quadro pode gerar. Dessa forma, você poderá tomar decisões mais alinhadas aos seus objetivos diante de condições assim.

Neste artigo, você saberá o significado de uma economia em recessão e o que fazer em relação aos seus investimentos em um momento como esse.

Acompanhe!

O que significa uma recessão econômica?

A recessão é um quadro que se caracteriza pela retração da atividade econômica de um determinado mercado.  Um período de recessão pode ser curto ou longo, dependendo da magnitude de suas causas e das medidas adotadas por governos, por exemplo.

Para identificar essa situação, há a definição de que a recessão acontece quando o Produto Interno Bruto (PIB) trimestral de uma economia apresenta duas quedas consecutivas.

Essa situação de retração econômica, que resulta no recuo dos resultados das empresas, também envolve o conceito de bear market (mercado de urso).

O bear market se refere, normalmente, à queda no mercado de ações em um determinado período. O nome tem relação com o movimento dos ursos, que atacam suas presas de cima para baixo — assim como ocorre com os preços dos ativos no mercado durante uma recessão.

Quando ela acontece?

Além de entender o que significa a recessão, vale saber que ela pode ocorrer por diversos motivos. Por exemplo, uma alteração no cenário econômico, financeiro ou político pode gerar um quadro desse tipo.

É o que ocorreu de modo global por causa da pandemia de covid-19. Como múltiplas atividades tiveram que ser suspensas temporariamente, muitos mercados encararam a recessão, com retração do crescimento.

Outro motivo para esse cenário pode ser a aceleração da inflação. Devido à perda do poder de compra da população, é comum haver a implementação de uma política monetária de aumento de juros. Isso encarece o crédito, diminui o consumo e pode frear o desenvolvimento da economia.

Ainda, é preciso considerar que uma recessão pode ocorrer devido à configuração externa, em vez de se concretizar apenas por condições do mercado interno. É o que acontece, por exemplo, quando a economia dos Estados Unidos entra em recessão.

Sendo esse o principal mercado do mundo, o que ocorre naquele país tende a se refletir em outros mercados e gerar uma recessão global. Foi o que ocorreu na crise de 2008 — e pode se repetir a partir de 2022, devido à desaceleração econômica do país causada pela inflação persistente.

Quais os efeitos da recessão em uma economia? 

Após compreender os motivos da recessão econômica, saiba que ela gera diversos impactos.  No caso do cenário global de 2022 e dos próximos anos, uma recessão pode ajudar a reduzir a inflação, pela redução do consumo. No entanto, existem outras consequências a considerar.

A tendência é que haja uma redução na atividade econômica de modo generalizado, o que pode diminuir a oferta de emprego e a capacidade de consumo das famílias.

Além disso, um mercado em recessão tende a ser mais volátil e apresentar mais riscos. Assim, os investimentos podem passar por mais oscilações, com altas e baixas — ao menos até a recuperação geral dos mercados.

Como proteger sua carteira de investimentos?

Como você viu, um cenário de recessão econômica significa que pode ocorrer uma piora nas condições gerais do mercado e o aumento dos riscos. Por isso, é fundamental saber como investir para se proteger diante de um quadro de recuo da economia.

A seguir, confira dicas que você pode adotar para ter mais proteção!

Identifique seu perfil de risco e os objetivos financeiros

Antes de tomar qualquer decisão de investimentos, é essencial entender suas características como investidor. Diante de um quadro de recessão econômica e crise financeira, é ainda mais importante focar nesses aspectos.

Para tanto, vale a pena começar analisando o seu perfil de investidor, que pode variar entre conservador, moderado e arrojado. Ele indica qual é o seu nível de tolerância ao risco. Assim, você saberá quais oportunidades podem ser interessantes e quais mecanismos de proteção são mais relevantes para você.

Já em relação aos objetivos, é preciso pensar, em especial, nos prazos. Como a volatilidade incide com mais intensidade no curto prazo, pode ser interessante focar nos objetivos de longo prazo. Assim, é possível superar as oscilações do mercado de investimentos com mais proteção.

Diversifique a carteira de investimentos

Em um cenário de instabilidade, também é essencial focar na diversificação de carteira. Essa estratégia é importante quando a economia está em condições normais, mas ganha maior relevância em um período de instabilidade por ser um mecanismo de gerenciamento de risco.

Ao evitar a concentração de recursos em poucas condições do mercado, você pode se proteger melhor das eventuais oscilações que acontecem.

Para diversificar, é preciso conhecer a correlação entre os investimentos. Se ela for positiva, significa que os ativos se movimentam de modo parecido. Logo, não há diversificação de risco.

Já uma correlação negativa prevê comportamentos opostos e a descorrelação envolve a independência entre os investimentos. Nesses dois casos, há uma diversificação verdadeira de risco, então vale a pena buscar essas características para compor o portfólio.

Considere dolarizar a carteira

A diversificação também pode ser feita em relação aos mercados. Nesse contexto, pode ser interessante realizar investimentos no exterior para aumentar a proteção do portfólio. A ideia é dolarizar parte carteira. 

Ao se expor ao dólar, você pode aproveitar a correlação negativa que costuma existir entre a moeda americana e a bolsa brasileira, por exemplo. Desse modo, se o mercado do Brasil sofrer quedas, há chances de compensá-las com ganhos referentes aos investimentos em dólar, se ele valorizar. 

Além disso, a moeda dos Estados Unidos é considerada forte e é usada por muitos países como reserva de valor diante de uma recessão global. Assim, a tendência é que a taxa de câmbio se eleve. Logo, ter investimentos atrelados a essa moeda permite se proteger dos efeitos da valorização cambial.

Recorra à gestão digital de carteira

Para adotar essas e outras dicas ao compor sua carteira, você não precisa agir sozinho. Em vez disso, é possível ter o apoio de gestores profissionais e recursos de tecnologia para compor um portfólio mais robusto e protegido.

Com as nossas soluções na Magnetis, você terá acesso a uma solução de gestão digital de carteira. Assim, há como compor um portfólio alinhado com as suas características, garantindo mais proteção de um cenário de recessão.

Neste artigo, você descobriu o que significa a recessão econômica e como ela pode causar efeitos. Com base nesse conhecimento, torna- se mais fácil buscar formas de proteger seu patrimônio e tomar decisões estratégicas para mitigar os riscos nesse momento do mercado. 

Que tal contar com ajuda profissional para compor sua carteira? Entre em contato conosco da Magnetis e conheça nossos serviços!