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Wealth Planning: por que você precisa conhecer essa tendência

Motivados por cenários econômicos adversos ou pelo simples desejo de construir um legado, cada vez mais investidores têm demonstrado sua preocupação com o futuro. Diante disso, o conceito de Wealth Planning surge para otimizar a gestão de investimentos e o planejamento a longo prazo. 

Descubra a seguir como é possível perpetuar seu patrimônio para conquistar objetivos de vida e potencializar ao máximo os seus ganhos.

O que é Wealth Planning?

Antes de mais nada, entenda o significado de Wealth Planning, ou planejamento patrimonial. O termo trata da administração, do desenvolvimento e da proteção do patrimônio, a partir das especificidades dos núcleos familiares. 

A prática tem como intuito facilitar a busca por metas e assegurar as melhores decisões, evitando conflitos que podem surgir quando o planejamento a longo prazo não é realizado. Alguns dos objetivos que são facilitados através do Wealth Planning incluem:

  • promover qualidade de vida para os seus herdeiros;
  • planejar uma aposentadoria segura e manter o lifestyle que você merece;
  • realizar o planejamento sucessório, garantindo o cuidado dos seus bens após o falecimento;
  • preservar o capital acumulado para perpetuar negócios de família.

Sabemos que tanto o amanhã quanto o mercado financeiro compartilham de uma mesma característica: a imprevisibilidade. Portanto, torna-se urgente planejar seu patrimônio para garantir que ele esteja organizado e bem administrado caso qualquer situação pegue você ou seus entes queridos de surpresa. 

Como o Wealth Planning funciona?

O Wealth Planning é uma atividade que envolve a assessoria voltada para pessoas e empresas e possibilita que você planeje o seu futuro sem complicações, além de cuidar do seu dinheiro com total suporte de especialistas do ramo financeiro. 

Assim, você conta com ganhos potencializados e total proteção daquilo que é mais importante, através dos 4 principais pilares que constituem o planejamento patrimonial:

  • construção de um patrimônio sólido, multiplicando os seus ganhos através da escolha de ativos qualificados;
  • desenvolvimento do patrimônio construído, com acompanhamento de especialistas para realizar mudanças e aplicar novas estratégias sempre que necessário; 
  • proteção da riqueza em desenvolvimento, para que nada aconteça com o seu dinheiro, mesmo em cenários adversos; 
  • perpetuação das riquezas construídas, garantindo um legado consistente para os seus herdeiros e mais tranquilidade para você viver de renda ou se aposentar.  

Por isso, as práticas implementadas dentro do Wealth Planning se elaboram a partir do momento vivido por cada cliente. Do mesmo modo, os planos de ação voltados para os investimentos devem estar atrelados aos objetivos financeiros e às prioridades do investidor. Assim, ele pode contar com total suporte para todas as etapas, incluindo os casos em que a gestão sucessória se faz necessária. 

Wealth Planning: quais são as etapas principais?

O planejamento e a gestão de patrimônio dependem de etapas essenciais para que o processo ocorra sem percalços. Conheça com detalhes a seguir.

Proteção

Nesta primeira etapa, os gestores levantam os principais riscos internos e externos à família ou à companhia. Em outras palavras, qualquer evento que possa impactar negativamente o patrimônio, como equívocos cometidos no planejamento sucessório, nas obrigatoriedades fiscais ou nos investimentos

Crescimento

Com foco no crescimento das riquezas, avalia-se o patrimônio para identificar oportunidades onde é possível ganhar rentabilidade, o que inclui um estudo aprofundado das aplicações financeiras. 

Perpetuação

Nesse momento, as conquistas atuais e os objetivos previamente estabelecidos são analisados para antecipar cenários. Então, a etapa de perpetuação age para que, dentro do possível, a riqueza não se perca, seja nessa ou nas próximas gerações. 

Quem pode auxiliar no Wealth Planning?

É importante entender o seu momento de vida para então desenvolver estratégias com excelência. A alta quantia acumulada com as suas aplicações financeiras representa um caminho promissor, uma vez que dá acesso a condições exclusivas que reforçam ainda mais o seu compromisso com o patrimônio.

A riqueza familiar envolve muito mais do que dinheiro. Afinal, ela se constrói a partir de muito esforço e estratégia, sendo um verdadeiro legado para os herdeiros do investidor. Do mesmo modo, planejar o futuro envolve diversas outras metas, que podem ser facilitadas com um suporte de conhecimento especializado e multidisciplinar.

Dada a importância de proteger o seu dinheiro, a discussão acerca do Wealth Planning traz à tona a necessidade do planejamento de longo prazo a fim de potencializar o retorno financeiro – algo com que a Magnetis certamente pode te ajudar. 

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Andressa Siqueira, CEA
Andressa Siqueira, CEA

Formada em Economia pela PUC-SP, é analista de conteúdo, especialista em investimentos na Magnetis desde 2019, possui certificação CEA pela ANBIMA e trabalha no mercado financeiro há mais de 8 anos.

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